Procura finanziaria

Che cos'è una procura finanziaria?

procura finanziaria (POA) è un documento legale che conferisce a un agente di fiducia l'autorità di agire per conto dell'agente principale in materia finanziaria. Il primo è anche indicato come procuratore mentre il principale agente è la persona che concede l'autorità. Questo tipo di POA è anche indicato come procura generale.

Capire una procura finanziaria

Una procura (POA) è un documento legale che consente a una persona l'autorità di agire per conto di qualcun altro. L'autorità delineata nel POA può essere abbastanza ampia o, in alcuni casi, restrittiva, limitando l'agente a compiti molto specifici. Gli agenti nominati nei POA sono legalmente in grado di prendere decisioni in merito alle finanze, alla proprietà e/o alla salute medica del preside. La maggior parte dei POA vengono emessi quando il preside è malato, disabile o fisicamente assente per firmare documenti importanti.

Un documento di procura finanziaria è indicato anche come procura generale o procura di proprietà. Questo POA conferisce all'agente il potere di gestire la vita finanziaria del principale quando quella persona non è in grado di farlo.

L'agente può gestire legalmente le finanze e la proprietà del preside, prendere tutte le decisioni finanziarie e condurre tutte le transazioni finanziarie che rientrano nell'ambito dell'accordo. L'individuo concesso POA è limitato all'accordo e non può fare nulla che non sia specificato nella procura. L'agente è legalmente obbligato a prendere decisioni coerenti con i desideri del preponente, ma ha piena autorità per prendere decisioni autonome fino a quando tale autorità non sia impugnata e/o revocata in tribunale.

In alcuni stati, le procure finanziarie sono automaticamente considerate durevoli, nel senso che rimangono in vigore dopo che il preside diventa incapace. In altri, se il preside vuole che siano durevoli, devono includere tali informazioni nella procura oltre ad altre specifiche sui poteri che il preside sta concedendo.

Alcuni stati considerano le procure finanziarie durevoli, il che significa che sono valide dopo che il preside diventa inabile.

Considerazioni speciali

La maggior parte degli stati ha moduli semplici da compilare per fare di qualcuno il tuo agente finanziario. In generale, il documento deve essere firmato, testimoniato e autenticato.

Se si prevede che l'agente negozierà beni immobiliari per conto del preponente, alcuni stati richiedono che il documento debba essere archiviato presso l'ufficio catastale locale. Infine, molte banche hanno i propri moduli e, sebbene non sia richiesto, rende il processo molto più semplice se alla banca viene notificata l'identità dell'agente finanziario.

La procura finanziaria si estingue automaticamente alla morte del preponente. Ciò significa che l'agente può prendere decisioni finanziarie per il preside solo mentre è in vita. Per affrontare le questioni finanziarie dopo la morte del preside, nel testamento del preside dovrà essere nominato un esecutore testamentario. Un esecutore testamentario esegue specifiche istruzioni per gestire i desideri e gli affari espressi dal defunto.

Procura finanziaria contro altre procure

Una procura finanziaria è solo un tipo di POA. Ci sono molti altri tipi, a seconda dello scopo.

Procura limitata

Un POA limitato conferisce all'agente un potere molto limitato e normalmente fornisce una data di fine specifica per l'accordo. Ad esempio, qualcuno può nominare un familiare o un amico come POA limitato se non è disponibile a firmare personalmente documenti importanti in un momento specifico. In altri casi, questo POA può dare all'agente la possibilità di effettuare prelievi di contanti dalla banca per conto del principale. Un POA limitato è anche un tipo di procura non durevole.

Procura per l'assistenza sanitaria

Questo tipo di POA è anche chiamato procura medica. Dà all'agente l'autorità di prendere importanti decisioni mediche sull'assistenza sanitaria del preside, specialmente quando si ammala gravemente o diventa incapace.

Procura di primavera

Un POA a molla entra in vigore solo quando il preside diventa incapace e non può prendere decisioni da solo. Per essere efficace, il documento dovrebbe delineare l'esatta definizione di incapacità in modo che non vi sia confusione su quando l'agente può iniziare ad agire per conto del preponente.

Esempio di procura finanziaria

Sam sta pianificando un soggiorno prolungato all'estero che durerà tre o più anni, ma ha obblighi finanziari in corso relativi alla proprietà e agli investimenti in patria. Sam prepara una procura finanziaria e assegna la POA al padre, che rimarrà in città ed eseguirà i relativi rapporti finanziari. Ciò include la scrittura di assegni e la firma di documentazione importante relativa agli investimenti e alla proprietà.

Mette in risalto

• In alcuni stati, le procure finanziarie sono automaticamente considerate durevoli, il che significa che rimangono in vigore dopo che il preside diventa incapace.

• Una lettera di procura finanziaria si estingue automaticamente alla morte del preponente.

• Una procura finanziaria è un documento legale che conferisce a un agente di fiducia il potere di prendere ed eseguire decisioni finanziarie per un agente principale.