التوكيل المالي

ما هي التوكيل المالي؟

التوكيل المالي (POA) هو مستند قانوني يمنح وكيلًا موثوقًا سلطة التصرف نيابة عن الوكيل الرئيسي في الأمور المالية. يشار إلى السابق أيضًا باسم المحامي الواقعي بينما الوكيل الرئيسي هو الشخص الذي يمنح السلطة. يشار إلى هذا النوع من التوكيل أيضًا باسم التوكيل العام.

فهم التوكيل المالي

التوكيل الرسمي (POA) هو مستند قانوني يسمح للشخص بالتصرف نيابة عن شخص آخر. يمكن أن تكون السلطة الموضحة في برنامج العمل واسعة إلى حد ما أو ، في بعض الحالات ، مقيدة ، مما يقصر الوكيل على واجبات محددة للغاية. الوكلاء المذكورون في وكالات التوكيل قادرون قانونيًا على اتخاذ قرارات بشأن الشؤون المالية للمدير و / أو الممتلكات و / أو الصحة الطبية. يتم إصدار معظم توكيلات العمل عندما يكون المدير مريضًا أو معاقًا أو غير موجود فعليًا لتوقيع الأوراق المهمة.

يشار أيضًا إلى مستند التوكيل المالي باسم التوكيل العام أو التوكيل الرسمي للممتلكات. يعطي هذا التوكيل للوكيل القدرة على إدارة الحياة المالية للمدير عندما يكون ذلك الشخص غير قادر على القيام بذلك.

يمكن للوكيل إدارة الشؤون المالية للمدير وممتلكاته بشكل قانوني ، واتخاذ جميع القرارات المالية ، وإجراء جميع المعاملات المالية التي تقع ضمن نطاق الاتفاقية. يقتصر الفرد الممنوح على التوكيل على الاتفاقية ولا يمكنه فعل أي شيء غير محدد بموجب التوكيل الرسمي. الوكيل ملزم قانونًا باتخاذ قرارات تتفق مع رغبات الموكل ولكنه يتمتع بالسلطة الكاملة لاتخاذ قرارات مستقلة حتى يتم الطعن في هذه السلطة و / أو إبطالها في محكمة قانونية.

في بعض الولايات ، تعتبر التوكيلات المالية بشكل تلقائي دائمة ، مما يعني أنها تظل سارية المفعول بعد أن يصبح المدير غير قادر على العمل. في حالات أخرى ، إذا أراد المدير أن يكونوا دائمين ، فعليهم تضمين هذه المعلومات في التوكيل الرسمي بالإضافة إلى تفاصيل أخرى حول الصلاحيات التي يمنحها المدير.

تعتبر بعض الدول أن التوكيلات المالية دائمة ، مما يعني أنها صالحة بعد أن يصبح الموكل عاجزًا.

إعتبارات خاصة

لدى معظم الولايات نماذج بسيطة لملءها لجعل شخص ما وكيلك المالي. بشكل عام ، يجب توقيع المستند وشهده وتوثيقه.

إذا كان من المتوقع أن يتفاوض الوكيل على الأصول العقارية نيابة عن المدير ، فإن بعض الدول تطلب أن يتم وضع المستند في ملف في مكتب سجلات الأراضي المحلي. أخيرًا ، العديد من البنوك لها أشكالها الخاصة ، وعلى الرغم من أن ذلك ليس مطلوبًا ، إلا أنه يجعل العملية أسهل بكثير إذا تم إخطار البنك بهوية الوكيل المالي.

يسقط التوكيل المالي بشكل تلقائي عند وفاة الموكل. هذا يعني أنه لا يمكن للوكيل اتخاذ قرارات مالية إلا للمدير أثناء وجوده على قيد الحياة. للتعامل مع الأمور المالية بعد وفاة الموكل ، يجب أن يتم تسمية المنفذ في وصية الموكل. ينفذ الوصي تعليمات محددة لإدارة رغبات وشؤون المتوفى.

التوكيل المالي مقابل التوكيلات الأخرى

التوكيل المالي هو نوع واحد فقط من توكيل التوكيل. هناك أنواع أخرى كثيرة ، حسب الغرض.

سلطة محدودة من محام

التوكيل المحدود للوكيل سلطة محدودة للغاية ويعطي عادةً تاريخ انتهاء محددًا للاتفاقية. على سبيل المثال ، قد يقوم شخص ما بتعيين أحد أفراد الأسرة أو الأصدقاء باعتباره توكيلًا محدودًا إذا لم يكن متاحًا لتوقيع الأوراق المهمة بأنفسهم في وقت محدد. في حالات أخرى ، قد يمنح توكيل الشراء هذا الوكيل القدرة على إجراء عمليات سحب نقدي من البنك للمدير. التوكيل المحدود هو أيضًا نوع من التوكيل غير الدائم.

التوكيل الرسمي للرعاية الصحية

يُطلق على هذا النوع من التوكيل أيضًا التوكيل الطبي. يمنح الوكيل سلطة اتخاذ قرارات طبية مهمة بشأن الرعاية الصحية للمدير ، خاصةً عندما يصبحون مرضى بشدة أو عاجزين.

التوكيل الرسمي الناشئ

لا يدخل توكيل العمل الناشئ حيز التنفيذ إلا بمجرد أن يصبح المدير عاجزًا ولا يمكنه اتخاذ القرارات بمفرده. لكي تكون فعالة ، يجب أن تحدد الوثيقة التعريف الدقيق للعجز حتى لا يكون هناك لبس حول متى يمكن للوكيل أن يبدأ التصرف نيابة عن الموكل.

مثال على التوكيل المالي

يخطط سام لإقامة طويلة في الخارج تستمر لمدة ثلاث سنوات أو أكثر ولكن لديه التزامات مالية مستمرة تتعلق بالممتلكات والاستثمارات في الوطن. يُعد سام توكيلًا ماليًا ويعين التوكيل لأبيهما ، الذي سيبقى في المدينة وينفذ المعاملات المالية ذات الصلة. يتضمن ذلك كتابة الشيكات وتوقيع الوثائق المهمة المتعلقة بالاستثمارات والممتلكات.

يسلط الضوء

• في بعض الولايات ، تعتبر التوكيلات المالية بشكل تلقائي دائمة ، مما يعني أنها تظل سارية المفعول بعد أن يصبح الموكل عاجزًا.

• يسقط خطاب التوكيل المالي تلقائيًا عند وفاة الموكل.

• التوكيل المالي هو مستند قانوني يمنح وكيلًا موثوقًا سلطة اتخاذ القرارات المالية وتنفيذها لصالح وكيل رئيسي.