Pełnomocnictwo finansowe

Co to jest pełnomocnictwo finansowe?

Pełnomocnictwo finansowe (POA) to dokument prawny, który przyznaje zaufanemu agentowi upoważnienie do działania w imieniu mocodawcy-agenta w sprawach finansowych. Ten pierwszy nazywany jest również pełnomocnikiem, natomiast mocodawca-pełnomocnikiem jest osoba udzielająca pełnomocnictwa. Ten rodzaj POA jest również określany jako pełnomocnictwo ogólne.

Zrozumienie finansowych uprawnień pełnomocnika

Pełnomocnictwo (POA) to dokument prawny, który daje osobie upoważnienie do działania w imieniu innej osoby. Uprawnienia określone w POA mogą być dość szerokie lub, w niektórych przypadkach, restrykcyjne, ograniczając agenta do bardzo konkretnych obowiązków. Agenci wymienieni w POA mogą zgodnie z prawem podejmować decyzje dotyczące finansów, majątku i/lub zdrowia zleceniodawcy. Większość POA jest wystawiana, gdy zleceniodawca jest chory, niepełnosprawny lub fizycznie nieobecny w celu podpisania ważnych dokumentów.

Dokument pełnomocnictwa finansowego nazywany jest również pełnomocnictwem ogólnym lub pełnomocnictwem majątkowym. Ten POA daje agentowi uprawnienia do zarządzania życiem finansowym zleceniodawcy, gdy ta osoba nie jest w stanie tego zrobić.

Agent może legalnie zarządzać finansami i majątkiem zleceniodawcy, podejmować wszystkie decyzje finansowe i przeprowadzać wszystkie transakcje finansowe, które są objęte umową. Osoba, której przyznano POA jest ograniczona do umowy i nie może robić niczego, co nie zostało określone w pełnomocnictwie. Agent jest prawnie zobowiązany do podejmowania decyzji zgodnych z wolą zleceniodawcy,. ale ma pełne uprawnienia do podejmowania samodzielnych decyzji, dopóki to uprawnienie nie zostanie zakwestionowane i/lub uchylone w sądzie.

W niektórych stanach pełnomocnictwa finansowe są automatycznie uznawane za trwałe, co oznacza, że pozostają w mocy po ubezwłasnowolnieniu mocodawcy. W innych, jeśli zleceniodawca chce, aby były trwałe, musi zawrzeć te informacje w pełnomocnictwie, oprócz innych szczegółów dotyczących umocowania, które zleceniodawca udziela.

Niektóre stany uważają pełnomocnictwa finansowe za trwałe, co oznacza, że są one ważne po ubezwłasnowolnieniu mocodawcy.

Uwagi specjalne

Większość stanów ma proste formularze do wypełnienia, aby ktoś był Twoim agentem finansowym. Zasadniczo dokument musi być podpisany, poświadczony i poświadczony notarialnie.

Jeśli agent ma negocjować aktywa nieruchomości w imieniu zleceniodawcy, niektóre stany wymagają, aby dokument został złożony w aktach lokalnego biura ewidencji gruntów. Wreszcie, wiele banków ma własne formularze i choć nie jest to wymagane, to znacznie ułatwia proces, jeśli bank zostanie powiadomiony o tożsamości agenta finansowego.

Pełnomocnictwo finansowe wygasa automatycznie z chwilą śmierci mocodawcy. Oznacza to, że agent może podejmować decyzje finansowe za zleceniodawcę tylko za życia. Aby zająć się sprawami finansowymi po śmierci zleceniodawcy, wykonawca testamentu będzie musiał być wymieniony w testamencie. Wykonawca testamentu wykonuje szczegółowe instrukcje dotyczące zarządzania życzeniami i sprawami przedstawionymi przez zmarłego.

Finansowa władza pełnomocnika a Inne pełnomocnictwa

Pełnomocnictwo finansowe to tylko jeden rodzaj POA. Istnieje wiele innych rodzajów, w zależności od celu.

Ograniczone pełnomocnictwo

Ograniczony POA daje agentowi bardzo ograniczone uprawnienia i zwykle określa konkretną datę zakończenia umowy. Na przykład ktoś może wyznaczyć członka rodziny lub przyjaciela jako ograniczony POA, jeśli nie jest w stanie samodzielnie podpisać ważnych dokumentów w określonym czasie. W innych przypadkach ten POA może dać agentowi możliwość dokonywania wypłat gotówki z banku dla zleceniodawcy. Ograniczony POA jest również rodzajem pełnomocnictwa nietrwałego.

Pełnomocnictwo w zakresie opieki zdrowotnej

Ten rodzaj POA jest również nazywany pełnomocnictwem medycznym. Daje agentowi uprawnienia do podejmowania ważnych decyzji medycznych dotyczących opieki zdrowotnej dyrektora, zwłaszcza gdy poważnie zachoruje lub stanie się niezdolny do pracy.

Sprężyste pełnomocnictwo

Wiosenny POA wchodzi w życie dopiero wtedy, gdy zleceniodawca staje się niezdolny do samodzielnego podejmowania decyzji. Aby był skuteczny, dokument powinien zawierać dokładną definicję niezdolności, aby nie było wątpliwości, kiedy agent może zacząć działać w imieniu zleceniodawcy.

Przykład pełnomocnictwa finansowego

Sam planuje dłuższy pobyt za granicą, który potrwa co najmniej trzy lata, ale ma bieżące zobowiązania finansowe związane z nieruchomościami i inwestycjami w kraju. Sam przygotowuje pełnomocnictwo finansowe i przypisuje POA swojemu ojcu, który pozostanie w mieście i przeprowadzi odpowiednie transakcje finansowe. Obejmuje to wypisywanie czeków i podpisywanie ważnej dokumentacji związanej z inwestycjami i nieruchomościami.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• W niektórych stanach pełnomocnictwa finansowe są automatycznie uznawane za trwałe, co oznacza, że pozostają w mocy po ubezwłasnowolnieniu zleceniodawcy.

• Po śmierci zleceniodawcy automatycznie wygasa pełnomocnictwo finansowe.

• Pełnomocnictwo finansowe to dokument prawny, który daje zaufanemu agentowi uprawnienia do podejmowania i wykonywania decyzji finansowych na rzecz zleceniodawcy-agenta.