वित्तीय योजना संघ

वित्तीय योजना संघ क्या है?

वित्तीय योजनाकारों के लिए एक पेशेवर संगठन है । डेनवर, कोलोराडो में स्थित, वित्तीय योजना संगठन क्षेत्र में शिक्षा और पेशेवर नैतिकता को बढ़ावा देता है, साथ ही संभावित ग्राहकों को उनके क्षेत्र में योग्य वित्तीय योजनाकारों का पता लगाने में मदद करता है।

वित्तीय योजना संघ कैसे काम करता है

फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन की स्थापना वर्ष 2000 में इंस्टीट्यूट ऑफ सर्टिफाइड फाइनेंशियल प्लानर्स और इंटरनेशनल एसोसिएशन ऑफ फाइनेंशियल प्लानर्स के विलय से हुई थी। अपनी वेबसाइट, घटनाओं और प्रकाशनों के माध्यम से, वित्तीय योजना संघ जनता को वित्तीय नियोजन के महत्व और वित्तीय नियोजन पेशेवर पर भरोसा करने के लाभों के बारे में शिक्षित करने में मदद करता है। फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन पीयर-रिव्यू "जर्नल ऑफ फाइनेंशियल प्लानिंग" को प्रकाशित करके क्षेत्र में अनुसंधान को बढ़ावा देता है।

वित्तीय योजना संघ के केंद्रीय लक्ष्यों में से एक अपने सदस्यों के बीच उच्च स्तर की पेशेवर क्षमता और आचरण सुनिश्चित करना है। सतत शिक्षा को बढ़ावा देने के अलावा, फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन एक पेशेवर आचार संहिता भी प्रकाशित और बनाए रखता है । वित्तीय योजनाकार जो एसोसिएशन के मेम हैं, उन्हें जनता के साथ अपने व्यवहार में इस कोड का पालन करना आवश्यक है। विशेष रूप से, आचार संहिता के लिए वित्तीय योजनाकारों को अपनी सेवाएं अखंडता, निष्पक्षता, क्षमता, गोपनीयता, निष्पक्षता, व्यावसायिकता और परिश्रम के साथ प्रदान करने की आवश्यकता होती है।

वास्तविक या कथित हितों के टकराव से संबंधित वित्तीय योजना संघ के नैतिक मानकों का विशेष महत्व है। इन संघर्षों को नेविगेट करने में मदद करने के लिए, वित्तीय योजना संघ के मेम को निष्पक्ष और संपूर्ण सलाह प्रदान करनी चाहिए और ग्राहकों को किसी भी संभावित हितों के टकराव का खुलासा करना चाहिए । वे बिना अनुमति के ग्राहक की जानकारी का खुलासा नहीं कर सकते हैं, और उन्हें हमेशा इस तरह से व्यवहार करना चाहिए जो वित्तीय नियोजन पेशे पर अत्यधिक प्रतिबिंबित हो।

वित्तीय योजना संघ का वास्तविक विश्व उदाहरण

व्यक्ति विभिन्न प्रकार की आवश्यकताओं के लिए वित्तीय नियोजन व्यवसायों की ओर रुख कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, ऋण से निपटने के लिए संघर्ष करने वाले, अद्यतन बजट की योजना बनाने में सहायता से या ऋण समेकन जैसी तकनीकों का उपयोग करके धीरे-धीरे अपने ऋण चुकाने के लिए लाभ उठा सकते हैं। अन्य ग्राहकों के लिए, वित्तीय योजनाकार सेवानिवृत्ति के लिए बचत या बच्चे के कॉलेज के खर्चों जैसे दीर्घकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद कर सकते हैं। धनी ग्राहकों के लिए, वित्तीय योजनाकार निवेश और संपत्ति नियोजन जैसी सेवाओं में भी सहायता कर सकते हैं ।

अपने क्षेत्र में एक वित्तीय योजनाकार की तलाश करने के इच्छुक लोगों के लिए, वित्तीय योजना संघ एक मुफ्त ऑनलाइन खोज उपकरण प्रदान करता है। इस उपकरण के माध्यम से, उपयोगकर्ता अपने क्षेत्र में योग्य वित्तीय योजनाकारों की एक निर्देशिका तक पहुंच सकते हैं, साथ ही एसोसिएशन के क्षेत्रीय अध्याय जो बैठक स्थानों और शैक्षिक कार्यक्रमों की पेशकश करते हैं।

##हाइलाइट

• यह क्षेत्र में शैक्षिक और व्यावसायिक विकास गतिविधियों के समन्वय में मदद करता है।

• फाइनेंशियल प्लानिंग एसोसिएशन वित्तीय योजनाकारों के लिए एक यूएस-आधारित पेशेवर संघ है।

• संगठन का गठन 2000 में दो अन्य वित्तीय नियोजन संघों के विलय के परिणामस्वरूप हुआ था।