جمعية التخطيط المالي

ما هي جمعية التخطيط المالي؟

جمعية التخطيط المالي هي منظمة مهنية للمخططين الماليين. تعمل منظمة التخطيط المالي ، التي يقع مقرها في دنفر بولاية كولورادو ، على تعزيز التعليم والأخلاقيات المهنية في هذا المجال مع مساعدة العملاء المحتملين أيضًا على تحديد المخططين الماليين المؤهلين في منطقتهم.

كيف تعمل جمعية التخطيط المالي

تم إنشاء جمعية التخطيط المالي في عام 2000 من خلال دمج معهد المخططين الماليين المعتمدين والرابطة الدولية للمخططين الماليين. تساعد جمعية التخطيط المالي ، من خلال موقعها الإلكتروني وفعالياتها ومنشوراتها ، في توعية الجمهور بأهمية التخطيط المالي وفوائد الاعتماد على متخصص في التخطيط المالي. تشجع جمعية التخطيط المالي أيضًا البحث في هذا المجال من خلال نشر "مجلة التخطيط المالي" التي تمت مراجعتها من قبل الزملاء.

يتمثل أحد الأهداف المركزية لجمعية التخطيط المالي في ضمان مستوى عالٍ من الكفاءة المهنية والسلوك بين أعضائها. بالإضافة إلى تعزيز التعليم المستمر ، تنشر جمعية التخطيط المالي أيضًا مدونة الأخلاق المهنية وتحافظ عليها. يُطلب من المخططين الماليين الذين هم ميمات للجمعية الالتزام بهذا الرمز في تعاملاتهم مع الجمهور. على وجه الخصوص ، تتطلب مدونة الأخلاقيات من المخططين الماليين تقديم خدماتهم بنزاهة وموضوعية وكفاءة وسرية وإنصاف ومهنية واجتهاد.

تكتسي المعايير الأخلاقية لجمعية التخطيط المالي أهمية خاصة فيما يتعلق بتضارب المصالح الحقيقي أو المتصور. للمساعدة في التغلب على هذه التعارضات ، يجب أن تقدم الميمات الخاصة برابطة التخطيط المالي مشورة محايدة وشاملة وأن تكشف للعملاء عن أي تضارب محتمل في المصالح. لا يمكنهم الكشف عن معلومات العميل دون إذن ، ويجب عليهم دائمًا التصرف بطريقة تنعكس بشكل كبير على مهنة التخطيط المالي.

مثال من العالم الحقيقي لجمعية التخطيط المالي

قد يلجأ الأفراد إلى مهن التخطيط المالي لمجموعة متنوعة من الاحتياجات. أولئك الذين يكافحون للتعامل مع الديون ، على سبيل المثال ، يمكن أن يستفيدوا من الدعم في تخطيط الميزانيات المحدثة أو استخدام تقنيات مثل توحيد الديون لسداد قروضهم تدريجياً. بالنسبة للعملاء الآخرين ، يمكن للمخططين الماليين المساعدة في تحقيق أهداف طويلة الأجل مثل الادخار للتقاعد أو نفقات كلية الطفل. بالنسبة للعملاء الأكثر ثراءً ، يمكن للمخططين الماليين أيضًا المساعدة في خدمات مثل الاستثمار والتخطيط العقاري.

بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في البحث عن مخطط مالي في منطقتهم ، تقدم جمعية التخطيط المالي أداة بحث مجانية عبر الإنترنت. من خلال هذه الأداة ، يمكن للمستخدم الوصول إلى دليل المخططين الماليين المؤهلين في منطقتهم ، إلى جانب الفروع الإقليمية للجمعية التي تقدم أماكن للاجتماعات والبرامج التعليمية.

يسلط الضوء

• تساعد في تنسيق أنشطة التطوير التربوي والمهني في الميدان.

• جمعية التخطيط المالي هي جمعية مهنية مقرها الولايات المتحدة للمخططين الماليين.

• تأسست المنظمة عام 2000 نتيجة اندماج جمعيتين أخريين للتخطيط المالي.