Association de planification financière
Qu'est-ce que l'Association de planification financière ?
La Financial Planning Association est une organisation professionnelle pour les planificateurs financiers. Basée à Denver, dans le Colorado, la Financial Planning Organization promeut l'éducation et l'éthique professionnelle dans le domaine tout en aidant les clients potentiels à trouver des planificateurs financiers qualifiés dans leur région.
Comment fonctionne l'Association de planification financière
L'Association de planification financière a été créée en 2000 par la fusion de l'Institut des planificateurs financiers agréés et de l'Association internationale des planificateurs financiers. Grâce à son site Web, à ses événements et à ses publications, la Financial Planning Association aide à sensibiliser le public à l'importance de la planification financière et aux avantages de faire appel à un professionnel de la planification financière. La Financial Planning Association promeut également la recherche dans le domaine en publiant le «Journal of Financial Planning» révisé par des pairs.
L'un des principaux objectifs de la Financial Planning Association est d'assurer un haut niveau de compétence et de conduite professionnelles parmi ses membres. En plus de promouvoir la formation continue, la Financial Planning Association publie et maintient également un code de déontologie professionnel. Les planificateurs financiers qui sont des mèmes de l'association sont tenus de respecter ce code dans leurs relations avec le public. En particulier, le code de déontologie exige des planificateurs financiers qu'ils fournissent leurs services avec intégrité, objectivité, compétence, confidentialité, équité, professionnalisme et diligence.
Les normes éthiques de la Financial Planning Association relatives aux conflits d'intérêts réels ou perçus revêtent une importance particulière. Pour aider à gérer ces conflits, les mèmes de la Financial Planning Association doivent fournir des conseils impartiaux et approfondis et divulguer aux clients tout conflit d'intérêts potentiel. Ils ne peuvent pas divulguer les informations d'un client sans autorisation et doivent toujours se comporter d'une manière qui reflète fortement la profession de planificateur financier.
Exemple du monde réel de la Financial Planning Association
Les individus peuvent se tourner vers les professions de la planification financière pour une variété de besoins. Ceux qui ont du mal à faire face à des dettes, par exemple, pourraient bénéficier d'un soutien pour planifier des budgets actualisés ou utiliser des techniques telles que la consolidation de dettes pour rembourser progressivement leurs prêts. Pour d'autres clients, les planificateurs financiers peuvent aider à atteindre des objectifs à long terme tels que l'épargne pour la retraite ou les dépenses universitaires d'un enfant. Pour les clients plus riches, les planificateurs financiers peuvent également offrir des services tels que la planification des placements et de la succession.
Pour ceux qui souhaitent trouver un planificateur financier dans leur région, la Financial Planning Association offre un outil de recherche en ligne gratuit. Grâce à cet outil, l'utilisateur peut accéder à un répertoire de planificateurs financiers qualifiés dans sa région, ainsi qu'aux chapitres régionaux de l'association qui offrent des lieux de rencontre et des programmes éducatifs.
Points forts
Il aide à coordonner les activités éducatives et de développement professionnel sur le terrain.
La Financial Planning Association est une association professionnelle américaine pour les planificateurs financiers.
L'organisme a été formé en 2000 à la suite d'une fusion entre deux autres associations de planification financière.
