Associazione per la pianificazione finanziaria
Che cos'è l'Associazione per la pianificazione finanziaria?
La Financial Planning Association è un'organizzazione professionale per i pianificatori finanziari. Con sede a Denver, in Colorado, la Financial Planning Organization promuove l'istruzione e l'etica professionale sul campo, aiutando anche i potenziali clienti a individuare pianificatori finanziari qualificati nella loro zona.
Come funziona l'Associazione per la pianificazione finanziaria
La Financial Planning Association è stata creata nel 2000 dalla fusione dell'Institute of Certified Financial Planners e dell'International Association of Financial Planners. Attraverso il suo sito Web, eventi e pubblicazioni, la Financial Planning Association aiuta a educare il pubblico sull'importanza della pianificazione finanziaria e sui vantaggi di affidarsi a un professionista della pianificazione finanziaria. La Financial Planning Association promuove anche la ricerca sul campo pubblicando il "Journal of Financial Planning" sottoposto a revisione paritaria.
Uno degli obiettivi centrali della Financial Planning Association è garantire un elevato livello di competenza professionale e condotta tra i suoi membri. Oltre a promuovere la formazione continua, la Financial Planning Association pubblica e mantiene anche un codice etico professionale. I pianificatori finanziari che sono meme dell'associazione sono tenuti a rispettare questo codice nei loro rapporti con il pubblico. In particolare, il codice etico richiede ai pianificatori finanziari di prestare i propri servizi con integrità, obiettività, competenza, riservatezza, correttezza, professionalità e diligenza.
Di particolare importanza sono gli standard etici della Financial Planning Association relativi ai conflitti di interesse reali o percepiti. Per aiutare a superare questi conflitti, i meme della Financial Planning Association devono fornire una consulenza imparziale e completa e rivelare ai clienti qualsiasi potenziale conflitto di interessi. Non possono divulgare le informazioni di un cliente senza autorizzazione e devono sempre comportarsi in un modo che rifletta fortemente la professione di pianificazione finanziaria.
Esempio del mondo reale dell'Associazione per la pianificazione finanziaria
Gli individui possono rivolgersi a professioni di pianificazione finanziaria per una varietà di esigenze. Coloro che lottano per far fronte ai debiti, ad esempio, potrebbero beneficiare di un supporto nella pianificazione di budget aggiornati o nell'utilizzo di tecniche come il consolidamento del debito per rimborsare gradualmente i propri prestiti. Per altri clienti, i pianificatori finanziari possono aiutare a raggiungere obiettivi a lungo termine come il risparmio per la pensione o le spese universitarie di un bambino. Per i clienti più facoltosi, i pianificatori finanziari possono anche assistere in servizi come investimenti e pianificazione patrimoniale.
Per coloro che desiderano cercare un pianificatore finanziario nella loro zona, la Financial Planning Association offre uno strumento di ricerca online gratuito. Attraverso questo strumento, l'utente può accedere a un elenco di promotori finanziari qualificati nella propria regione, insieme alle sezioni regionali dell'associazione che offrono luoghi di incontro e programmi educativi.
Mette in risalto
Aiuta a coordinare le attività di sviluppo educativo e professionale nel campo.
La Financial Planning Association è un'associazione professionale di pianificatori finanziari con sede negli Stati Uniti.
L'organizzazione è stata costituita nel 2000 a seguito della fusione di altre due associazioni di pianificazione finanziaria.
