Økonomisk Planforening

Hva er Financial Planning Association?

Økonomisk planforening er en profesjonell organisasjon for økonomiplanleggere. Basert i Denver, Colorado, fremmer Financial Planning Organization utdanning og profesjonell etikk på området, samtidig som de hjelper potensielle kunder med å finne kvalifiserte økonomiske planleggere i deres område.

Hvordan Financial Planning Association fungerer

Financial Planning Association ble opprettet i år 2000 gjennom sammenslåingen av Institute of Certified Financial Planners og International Association of Financial Planners. Gjennom sin nettside, arrangementer og publikasjoner hjelper Financial Planning Association med å utdanne publikum om viktigheten av økonomisk planlegging og fordelene ved å stole på en profesjonell finansiell planlegging. Financial Planning Association fremmer også forskning på feltet ved å publisere den fagfellevurderte «Journal of Financial Planning».

Et av Økonomiforbundets sentrale mål er å sikre høy faglig kompetanse og atferd blant medlemmene. I tillegg til å fremme kontinuerlig utdanning, publiserer og vedlikeholder Finansieringsforeningen også et faglig etikk. Økonomiske planleggere som er memer av foreningen er pålagt å følge denne koden i sin omgang med publikum. Spesielt krever de etiske retningslinjene at finansplanleggere yter sine tjenester med integritet, objektivitet, kompetanse, konfidensialitet, rettferdighet, profesjonalitet og aktsomhet.

Spesielt viktig er Finansieringsforeningens etiske standarder knyttet til reelle eller oppfattede interessekonflikter. For å hjelpe til med å navigere i disse konfliktene, må memes fra Financial Planning Association gi upartiske og grundige råd og avsløre potensielle interessekonflikter til kundene. De kan ikke avsløre en klients informasjon uten tillatelse, og de må alltid oppføre seg på en måte som reflekterer høyt på økonomiplanfaget.

Eksempel fra den virkelige verden av Financial Planning Association

Enkeltpersoner kan henvende seg til økonomisk planleggingsyrker for en rekke behov. De som sliter med å takle gjeld, kan for eksempel dra nytte av støtte i planlegging av oppdaterte budsjetter eller ved å bruke teknikker som gjeldskonsolidering for å gradvis tilbakebetale lånene sine. For andre kunder kan økonomiske planleggere bidra til å oppnå langsiktige mål som sparing til pensjonisttilværelsen eller utgifter til et barns høyskole. For rikere kunder kan finansplanleggere også hjelpe til med tjenester som investering og eiendomsplanlegging.

For de som ønsker å oppsøke en økonomisk planlegger i sitt område, tilbyr Financial Planning Association et gratis online søkeverktøy. Gjennom dette verktøyet kan brukeren få tilgang til en katalog over kvalifiserte økonomiske planleggere i deres region, sammen med regionale avdelinger i foreningen som tilbyr møteplasser og utdanningsprogrammer.

##Høydepunkter

– Den bidrar til å koordinere pedagogisk og faglig utviklingsaktiviteter på feltet.

– The Financial Planning Association er en USA-basert fagforening for finansplanleggere.

– Organisasjonen ble dannet i 2000 som et resultat av en fusjon mellom to andre økonomiplanforeninger.