Verein für Finanzplanung
Was ist die Financial Planning Association?
Die Financial Planning Association ist eine professionelle Organisation für Finanzplaner. Die Financial Planning Organization mit Sitz in Denver, Colorado, fördert Bildung und Berufsethik in diesem Bereich und hilft potenziellen Kunden, qualifizierte Finanzplaner in ihrer Nähe zu finden.
So funktioniert die Financial Planning Association
Die Financial Planning Association entstand im Jahr 2000 durch den Zusammenschluss des Institute of Certified Financial Planners und der International Association of Financial Planners. Durch ihre Website, Veranstaltungen und Veröffentlichungen trägt die Financial Planning Association dazu bei, die Öffentlichkeit über die Bedeutung der Finanzplanung und die Vorteile aufzuklären, die es mit sich bringt, sich auf einen Finanzplanungsexperten zu verlassen. Die Financial Planning Association fördert auch die Forschung auf diesem Gebiet, indem sie das von Experten begutachtete „Journal of Financial Planning“ herausgibt.
Eines der zentralen Ziele des Financial Planning Association ist es, eine hohe fachliche Kompetenz und ein hohes Maß an Verhalten seiner Mitglieder sicherzustellen. Neben der Förderung der kontinuierlichen Weiterbildung veröffentlicht und pflegt die Financial Planning Association auch einen Berufskodex. Finanzplaner, die Mitglieder des Vereins sind, sind verpflichtet, diesen Kodex im Umgang mit der Öffentlichkeit einzuhalten. Insbesondere verlangt der Ethikkodex von Finanzplanern, dass sie ihre Dienstleistungen mit Integrität, Objektivität, Kompetenz, Vertraulichkeit, Fairness, Professionalität und Sorgfalt erbringen.
Von besonderer Bedeutung sind die ethischen Standards der Financial Planning Association in Bezug auf tatsächliche oder vermeintliche Interessenkonflikte. Um bei der Bewältigung dieser Konflikte zu helfen, müssen Memes der Financial Planning Association unparteiische und gründliche Ratschläge erteilen und Kunden alle potenziellen Interessenkonflikte offenlegen. Sie dürfen die Informationen eines Kunden nicht ohne Erlaubnis offenlegen und müssen sich immer so verhalten, dass sie den Berufsstand der Finanzplanung in hohem Maße widerspiegeln.
Beispiel aus der Praxis der Financial Planning Association
Einzelpersonen können sich für eine Vielzahl von Bedürfnissen an Finanzplanungsberufe wenden. Diejenigen, die beispielsweise mit Schulden zu kämpfen haben, könnten von Unterstützung bei der Planung aktualisierter Budgets oder der Anwendung von Techniken wie der Schuldenkonsolidierung profitieren, um ihre Kredite schrittweise zurückzuzahlen. Anderen Kunden können Finanzplaner helfen, langfristige Ziele zu erreichen, wie z. B. das Sparen für den Ruhestand oder die Studienkosten eines Kindes. Für wohlhabendere Kunden können Finanzplaner auch bei Dienstleistungen wie der Anlage- und Nachlassplanung behilflich sein.
Für diejenigen, die einen Finanzplaner in ihrer Nähe suchen möchten, bietet die Financial Planning Association ein kostenloses Online-Suchtool an. Über dieses Tool kann der Benutzer auf ein Verzeichnis qualifizierter Finanzplaner in seiner Region sowie auf regionale Verbände des Verbands zugreifen, die Treffpunkte und Bildungsprogramme anbieten.
Höhepunkte
Es hilft bei der Koordinierung von Bildungs- und Berufsentwicklungsaktivitäten in diesem Bereich.
Die Financial Planning Association ist ein in den USA ansässiger Berufsverband für Finanzplaner.
Die Organisation entstand im Jahr 2000 als Ergebnis einer Fusion zweier anderer Finanzplanungsverbände.
