Corruzione

Che cos'è la corruzione?

La corruzione è un comportamento disonesto da parte di coloro che occupano posizioni di potere, come dirigenti o funzionari del governo. La corruzione può includere l'offerta o l'accettazione di tangenti o regali inappropriati, il doppio gioco, le transazioni sottobanco, la manipolazione delle elezioni, la deviazione di fondi, il riciclaggio di denaro e la frode degli investitori. Un esempio di corruzione nel mondo della finanza potrebbe essere un gestore di investimenti che gestisce effettivamente uno schema Ponzi.

Capire la corruzione

Ci sono molte situazioni in cui una persona può essere considerata corrotta. Nel settore dei servizi finanziari, analisti finanziari qualificati e altri professionisti finanziari sono tenuti ad aderire a un codice etico ed evitare situazioni che potrebbero creare un conflitto di interessi. Le sanzioni per essere ritenuto colpevole di corruzione includono multe, reclusione e reputazione danneggiata. Impegnarsi in comportamenti corrotti può avere effetti negativi di lunga durata per un'organizzazione. Nel 2015, cinque importanti banche di investimento sono state multate per un totale cumulativo di circa 5,5 miliardi di dollari per aver manipolato il mercato dei cambi tra il 2007 e il 2013.

Quando si verifica una corruzione all'interno di un'organizzazione, di solito segue una copertura mediatica poco lusinghiera, che può portare i clienti a perdere la fiducia nelle pratiche e nei prodotti aziendali dell'azienda. Spesso è necessaria una campagna di pubbliche relazioni completa per limitare i danni alla reputazione e ripristinare la fiducia. Ciò richiede risorse preziose, come tempo e denaro, che possono comportare la privazione di altre aree critiche dell'organizzazione. Di conseguenza, possono verificarsi inefficienze che portano a perdite finanziarie.

Esempio del mondo reale

Nel 2016, la Securities and Exchange Commission (SEC) ha ordinato alla società di software PTC Inc. di pagare un totale di 28 milioni di dollari di multa per aver tentato di corrompere funzionari cinesi fornendo circa 1,5 milioni di dollari in viaggi ricreativi attraverso due filiali di PTC con sede in Cina.

Poiché il caso è diventato sempre più pubblico, PTC Inc. ha dovuto intraprendere un delicato sforzo di pubbliche relazioni per ripristinare la propria reputazione. Le organizzazioni che sono note per essere coinvolte nella corruzione trovano difficile lo sviluppo del business. Investitori e azionisti sono riluttanti a impegnarsi se un'organizzazione ha una storia di corruzione o se tangenti e favori fanno parte della normale condotta aziendale.

Prevenzione della corruzione

La corruzione incontrollata può aumentare l'attività criminale e la criminalità organizzata nella comunità. Tuttavia, una serie di passaggi può aiutare a gestire la corruzione. Ci deve essere una forte attenzione all'istruzione, che deve rafforzare le migliori pratiche commerciali e avvisare manager e dipendenti dove cercare la corruzione. Ciò può essere ottenuto introducendo l'istruzione obbligatoria come i corsi antiriciclaggio (AML). Gli alti dirigenti e il management devono stabilire una forte cultura di onestà e integrità dando l'esempio.

È probabile che la corruzione venga ridotta con meccanismi di responsabilità in atto; questo, a sua volta, rafforzerà una cultura che promuove un comportamento etico forte mentre tiene conto di coloro che violano le norme. La corruzione può essere ulteriormente ridotta semplificando la segnalazione da parte di manager, dipendenti, fornitori e clienti. Un solido ambiente di controllo riduce anche il rischio di corruzione, così come controlli approfonditi dei precedenti prima di assumere o promuovere dipendenti.

Mette in risalto

• Nel settore dei servizi finanziari, analisti finanziari qualificati e altri professionisti finanziari sono tenuti ad aderire a un codice etico ed evitare situazioni che potrebbero creare un conflitto di interessi.

• La prevenzione della corruzione include il rafforzamento delle migliori pratiche commerciali, l'istruzione sotto forma di corsi obbligatori contro il riciclaggio di denaro (AML) e una maggiore responsabilità.

• La corruzione è un comportamento disonesto da parte di coloro che occupano posizioni di potere, come dirigenti d'azienda o funzionari governativi.