Blocca i profitti

Che cos'è il blocco dei profitti?

Il blocco degli utili si riferisce alla realizzazione di guadagni precedentemente non realizzati maturati in un titolo chiudendo tutte o una parte delle partecipazioni. Quando un investitore detiene una posizione aperta, può accumulare non realizzati o guadagni o perdite cartacei che non vengono realizzati fino alla chiusura della posizione. Un esempio è quando un investitore che è long su un titolo può bloccare i profitti vendendo la propria partecipazione per un guadagno. In questo modo non sono più soggetti a variazioni del sottostante.

Conosciuto anche come "realizzazione" o "togliere soldi dal tavolo".

Capire il blocco dei profitti

I trader e gli investitori possono bloccare i profitti per molte ragioni diverse, ma spesso è per ridurre il rischio.

Gli investitori a lungo termine possono bloccare i profitti per mantenere l'equilibrio del proprio portafoglio. Ad esempio, un investitore potrebbe aver iniziato con un portafoglio diviso equamente tra cinque fondi. Se un fondo sovraperforma, la sua allocazione di portafoglio potrebbe crescere dal 20% al 30%, il che espone l'investitore a un rischio aggiuntivo. L'investitore può bloccare i profitti per una parte del fondo sovraperformante e ridistribuire i proventi tra gli altri quattro fondi per mantenere un'allocazione di portafoglio ideale che minimizzi il rischio e massimizzi i profitti.

I trader a breve termine spesso bloccano i profitti per generare reddito e ridurre il rischio. Ad esempio, un trader può aprire una posizione long dopo un annuncio di guadagni rialzisti con una serie di target di prezzo. Dopo che l'azione ha raggiunto il primo obiettivo di prezzo, il trader può bloccare i profitti per un terzo della posizione e continuare a mantenere gli altri due terzi della posizione fino al raggiungimento di un obiettivo di prezzo più alto. In questo modo, il trader prende dei soldi dal tavolo e riduce il rischio se il titolo dovesse improvvisamente scendere.

I trader fissano obiettivi di prezzo per bloccare i profitti utilizzando varie forme di analisi tecnica,. come indicatori tecnici o schemi grafici, mentre gli investitori a lungo termine possono bloccare i profitti sulla base di asset allocation o tolleranza al rischio.

Esempio di blocco dei profitti

Supponiamo di acquistare 100 azioni di Acme Co. per $ 12 e il prezzo è salito a $ 36 due giorni dopo. Tutti i potenziali profitti non sono realizzati perché la posizione non è parzialmente o completamente chiusa. Se il titolo scende, i tuoi profitti diminuiranno e viceversa se sale. Puoi decidere di bloccare i profitti vendendo 50 azioni perché 50 x $ 36 = $ 1.800. Anche se l'azione finisce per scendere a $ 1, avrai comunque realizzato un profitto. In altre parole, bloccare i profitti ha permesso di "giocare con i soldi della casa" nell'investimento.