제한된 위임장(LPOA)

제한된 위임장이란 무엇입니까?

포트폴리오 관리자 가 계정 소유자를 대신하여 특정 기능을 수행할 수 있도록 허용하는 권한입니다 . 일반적으로 LPOA를 통해 운용사는 합의된 투자 전략을 실행하고 계좌 소유자에게 연락하지 않고도 일상적인 관련 업무를 처리할 수 있습니다.

LPOA에 서명하기 전에 고객은 결정에 대한 책임이 남아 있으므로 포트폴리오 관리자에게 위임한 특정 기능을 알고 있어야 합니다.

등록된 투자 고문 (RIA)을 선택함에 따라 LPOA 승인은 최근 몇 년 동안 더 보편화되었습니다 .

제한된 위임장은 일반 위임장과 달리 지정된 개인의 권한을 특정 영역으로 제한합니다. 이 경우 포트폴리오 관리자는 계정 소유자와 합의한 대로 투자 전략을 실행할 권한이 있습니다.

LPOA는 포트폴리오 관리자에게 자산을 사고 팔고 수수료를 지불하고 필요한 다양한 양식을 처리할 수 있는 권한을 부여합니다.

수취인 변경을 포함하여 특정 중요한 계정 기능은 여전히 계정 소유자만 수행할 수 있습니다 . 고객은 계정이 설정될 때 유지하기를 원하는 다른 권한을 명확하게 명시할 수 있습니다.

특별한 상황에서 사용될 수 있는 제한된 위임장에는 몇 가지 변형이 있습니다.

Springing Powers: 튀어오르는 힘이 있는 LPOA는 특정 이벤트(일반적으로 계정 소유자의 사망 또는 무력화)에 의해 트리거되는 경우에만 활성화됩니다. 일반적으로 유언장이나 가족 생활 신탁과 함께 사용됩니다.
Durable and Non-Durable: Durable LPOA는 고객이 사망하거나 무력화되더라도 포트폴리오 관리자에게 특정 기능을 수행할 수 있는 지속적인 권한을 부여합니다. 대부분의 LPOA는 내구성이 없습니다. 즉, 클라이언트가 죽거나 비활성화되면 무효화됩니다.

고객은 일반적으로 포트폴리오 관리자와 계좌를 개설할 때 위임장 (POA) 양식을 작성합니다. 대부분의 양식은 고객에게 LPOA 또는 전체 위임장 중에서 선택할 수 있는 옵션을 제공합니다.

제한된 위임장은 투자 관리와 같은 특정 영역으로 권한을 제한합니다.

클라이언트 는 일반적으로 포트폴리오 관리자인 실제로 변호사를 지정해야 합니다. 고객을 대신하여 투자 결정을 내릴 수 있는 다른 포트폴리오 관리자도 양식에 세부 정보를 제공해야 합니다. 작성이 완료되면 클라이언트와 변호사 또는 변호사가 실제로 양식에 서명해야 합니다.

어떤 기능을 승인하는지 불확실하거나 불편한 고객은 서명하기 전에 POA 양식을 검토하도록 변호사를 요청할 수 있습니다.