Инвестиционный краудфандинг

Что такое инвестиционный краудфандинг?

Инвестиционный краудфандинг — это способ получить деньги для компании, попросив большое количество сторонников инвестировать в нее относительно небольшую сумму. Взамен спонсоры получают акции компании.

Понимание инвестиционного краудфандинга

Инвестиционный краудфандинг обычно ограничивается аккредитованными инвесторами. В 2016 году окончательные правила, изданные Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) для Закона о стартапах нашего бизнеса (Закон JOBS) в США, позволили большему количеству инвесторов инвестировать через краудфандинг, когда для этого была создана более совершенная инфраструктура. .

Инвестиционный краудфандинг может также повлечь за собой получение долга, а также доли в капитале. Поставщики микрозаймов являются источником долговых инвестиций, благодаря чему большая группа лиц может инвестировать в небольшую часть более крупного кредита. Кредиторы обычно знают цель кредита и условия, включая процентную ставку, срок кредита и предполагаемый кредитный рейтинг заемщика.

Кредиторы получают процентную ставку, как правило, выше, чем другие долговые инструменты из-за кредитного риска, связанного с заемщиками; однако они могут постепенно распределить большую сумму денег по большому количеству кредитов. Заемщики могут искать такой вид финансирования, когда традиционные займы слишком дороги или не подходят для них.

Предприниматели, как правило, находили начальный капитал для начала нового бизнеса, беря кредиты в банках, у семьи и друзей или предлагая владение акциями в обмен на инвестиции от семьи и друзей или от бизнес-ангелов и венчурных инвесторов. Инвестиционный краудфандинг теперь позволяет стартапу искать относительно небольшие инвестиции от большого числа спонсоров, когда другие варианты сбора средств недоступны или обходятся слишком дорого.

Популярные краудфандинговые платформы

Сторонники получают акции новой компании соразмерно вложенной сумме. Популярными платформами для краудфандинга акций являются SeedInvest и FundersClub. FundersClub обслуживает сообщество аккредитованных инвесторов в соответствии с правилом 506b Регламента SEC D (Reg D). SeedInvest использует Закон JOBS для финансирования стартапов с меньшими долями от большего числа инвесторов. Платформы микрокредитования, такие как LendingClub и Prosper, позволяют финансировать заемные средства с помощью краудфандинга, когда покровитель вместо того, чтобы владеть частью компании, становится кредитором и получает регулярные процентные платежи до тех пор, пока ссуда в конечном итоге не будет полностью погашена.

Инвестиционный краудфандинг следует отнести к более рискованной части любого портфеля.

Преимущества инвестиционного краудфандинга

Краудфандинг как долевых, так и долговых инвестиций может быть рискованным, но инвесторы могут диверсифицировать денежную сумму, используя широкий спектр вариантов. Для людей это может быть захватывающим способом поддержать стартап, с которым они чувствуют себя связанными. Поскольку бай-ин может быть очень небольшим для пакета акций (часто компания может устанавливать условия), это снижает входные барьеры для индивидуальных инвесторов и может быть полезным способом узнать об инвестировании в стартапы.

Особенности

• Этот тип краудфандинга обычно ограничен аккредитованными инвесторами.

• Инвестиционный краудфандинг — это способ для компаний собрать средства, попросив большое количество сторонников инвестировать относительно небольшую сумму.

• Популярными платформами для краудфандинга акций являются SeedInvest и FundersClub.

• Это способ снизить входные барьеры для индивидуальных инвесторов.