Многосторонний неттинг

Что такое многосторонний неттинг?

Многосторонний неттинг — это платежное соглашение между несколькими сторонами, при котором транзакции суммируются, а не рассчитываются по отдельности. Многосторонний взаимозачет может иметь место в рамках одной организации или между двумя или более сторонами. Неттинговая деятельность сосредоточена в одной области, что устраняет необходимость в многократном выставлении счетов и расчетах по платежам между различными сторонами. Когда для расчетов по счетам используется многосторонний взаимозачет, все стороны соглашения направляют платежи в единый неттинговый центр, и этот неттинговый центр отправляет платежи из этого пула тем сторонам, которым они причитаются. Таким образом, многосторонний взаимозачет можно рассматривать как способ объединения средств для упрощения оплаты счетов между сторонами соглашения.

Как работает многосторонний неттинг

Многосторонний взаимозачет может использоваться для расчета внутригрупповых балансов для дочерних компаний компании, которые осуществляют операции друг с другом в разных валютах. Вместо того, чтобы дочерняя компания A в одной стране организовывала платеж дочерней компании B в другой стране для внутригрупповой транзакции, а дочерняя компания B организовывала платеж дочерней компании C в еще одной стране для другой транзакции, эти дочерние компании могут отчитываться перед центральным офисом или представлять в централизованную систему. для сетки. Преимущества очевидны: экономия времени и снижение банковских комиссий (за конвертацию форекс ). Кроме того, компания объединяет единый журнал транзакций с датами, курсами конвертации валют и подробностями бизнес-операций, что помогает облегчить работу аудиторов при проверке трансграничной деятельности. Другие преимущества многостороннего неттинга включают:

• Сокращение внутригрупповых денежных потоков до одного в месяц для каждой дочерней компании

• Упрощение графиков платежей

• Оптимизация сверки счетов между компаниями

• Упорядочение ежеквартальной сверки бухгалтерских книг.

• Более легкое исправление бухгалтерских ошибок

• Стандартизация внутрифирменных финансовых процедур

• Снижение затрат на трансграничные денежные переводы

• Консолидация долга и получение более выгодных процентных ставок

• Повышение прозрачности внутрифирменных финансовых операций

• Объединение местных и неместных денежных пулов в единый пул

• Централизация риска

• Оптимизация использования средств

• Повышение эффективности платежных процессов для компаний группы

Эта функция может выполняться собственными силами или передаваться третьей стороне.

Другие варианты использования многостороннего неттинга

Многосторонний неттинг также может использоваться двумя или более субъектами, которые регулярно осуществляют операции друг с другом. Преимущества такие же, как у компании с подразделениями, работающими на международном уровне. Соглашение не только упрощает процесс расчетов между третьими сторонами, но также снижает риск, поскольку в нем указывается, что в случае дефолта или какого-либо другого события расторжения все невыполненные контракты также расторгаются. Многосторонний взаимозачет возможен через членскую организацию, такую как биржа.

Недостатки многостороннего неттинга

Несмотря на то, что многосторонний неттинг предлагает множество преимуществ сторонам-членам, он также имеет некоторые недостатки. Во-первых, риск разделен; следовательно, меньше стимулов для тщательной оценки кредитоспособности каждой сделки. Во-вторых, иногда возникают юридические вопросы. Не все договоренности о двустороннем неттинге при закрытии признаются законом. На самом деле некоторые утверждают, что такие договоренности подрывают интересы сторонних кредиторов. Кроме того, проблемы с денежными потоками могут возникнуть, когда некоторые компании-члены не внесут платеж в согласованный срок.

Особенности

• Все стороны договора направляют свои платежи в один взаимозачетный центр.

• Многосторонний взаимозачет представляет собой способ объединения средств для облегчения оплаты счетов.

• Многосторонний неттинг требует добавления нескольких транзакций, а не по отдельности.