Региональный фонд

Что такое региональный фонд?

Региональный фонд — это взаимный фонд,. управляемый менеджерами, которые инвестируют в ценные бумаги из определенного географического региона, например из Латинской Америки, Европы или Азии.

Региональный взаимный фонд обычно владеет диверсифицированным портфелем компаний, базирующихся в определенной географической зоне и работающих за ее пределами. Однако некоторые региональные фонды также инвестируют в определенный сегмент экономики региона. Например, латиноамериканский энергетический фонд считается региональным фондом.

Как работает региональный фонд

Региональный фонд, как и все взаимные фонды, представляет собой инвестиционный инструмент,. состоящий из пула денег, собранных от многих инвесторов с целью инвестирования в ценные бумаги,. такие как акции, облигации инвестиционного уровня, высокодоходные облигации, кредиты с использованием заемных средств и другие активы. . Многие специализируются на одном классе активов, например, на акциях, в то время как другие предлагают диверсифицированное сочетание классов активов.

Профессиональные управляющие деньгами распределяют инвестиции фонда и пытаются получить прирост капитала,. доход или, в некоторых случаях, и то, и другое от имени инвесторов, в зависимости от цели фонда.

Это парадоксально, но некоторые инвесторы также рассматривают фонды развивающихся рынков как региональные фонды, даже если они не ограничиваются конкретным географическим регионом. Фонды развивающихся рынков обычно инвестируют в Китай, Индию и Россию, а также в ряд стран Латинской Америки, Юго-Восточной Азии и Африки.

Многие инвесторы покупают региональные фонды для диверсификации участия в конкретном географическом регионе, который, по их мнению, предлагает перспективы доходности выше среднего. Эти фонды практичны для среднего инвестора, поскольку у большинства людей не будет достаточно капитала, чтобы адекватно диверсифицировать множество отдельных инвестиций в регионе, и у них не обязательно будет опыт для самостоятельного выбора холдингов.

Как и все взаимные фонды, региональные фонды могут быть как активными , так и пассивными. Первый управляется портфельным менеджером или командой менеджеров и стремится превзойти показатели регионального индекса. Последний пытается свести к минимуму сборы и соответствовать производительности регионального индекса.

Большинство региональных фондов инвестируют только в публичные компании. Однако некоторые активные фонды также включают небольшое количество инвестиций в частные компании.

Некоторые региональные фонды стоят дороже, чем фонды только для США, поэтому инвестиционные менеджеры обычно взимают более высокие комиссии за эти фонды.

Региональный фонд против Международного фонда

Большинство региональных фондов действительно являются разновидностью международных фондов. В международную категорию также входят фонды с широким охватом всех регионов за пределами США или конкретным вкладом в инвестиции в одной стране за пределами США. Например, многие инвестиционные менеджеры предлагают международный фонд облигаций инвестиционного уровня, а также китайский фонд акций. Каждый из них является международным фондом.

Особенности

• Региональный взаимный фонд обычно владеет диверсифицированным портфелем компаний, базирующихся в определенной географической зоне и работающих за ее пределами.

• Региональный фонд — это взаимный фонд, которым управляют менеджеры, инвестирующие в ценные бумаги определенного географического региона, например, Латинской Америки, Европы или Азии.

• Многие инвесторы покупают региональные фонды для диверсификации участия в конкретном географическом регионе, который, по их мнению, предлагает перспективы доходности выше среднего.