Инвестиционный инструмент

Что такое инвестиционный инструмент?

Инвестиционный инструмент — это продукт, используемый инвесторами для получения положительной прибыли. Инвестиционные инструменты могут быть с низким уровнем риска, например, депозитные сертификаты (CD) или облигации, или они могут нести более высокий уровень риска, например, акции, опционы и фьючерсы. Другие типы инвестиционных инструментов включают аннуитеты; предметы коллекционирования, такие как предметы искусства или монеты; взаимные фонды; и биржевые фонды (ETF).

Объяснение инвестиционных инструментов

Инвестиционные инструменты относятся к любому методу, с помощью которого частные лица или предприятия могут инвестировать и, в идеале, приумножать свои деньги. Существует большое разнообразие инвестиционных инструментов, и многие инвесторы предпочитают держать в своих портфелях как минимум несколько типов. Наличие различных типов инвестиций в портфеле сводит к минимуму риск за счет диверсификации,. поскольку портфель, составленный из различных типов активов, в среднем будет приносить более высокую долгосрочную доходность.

Типы инвестиционных инструментов

Различные типы инвестиционных инструментов подлежат регулированию в юрисдикции, в которой они предоставляются. Каждый тип имеет свои риски и вознаграждения. Решение о том, какие инструменты подходят для конкретных портфелей, зависит от знания инвестором рынка, навыков финансового инвестирования, устойчивости к риску,. финансовых целей и текущего финансового положения.

Инвестиции в собственность

Инвесторы, которые углубляются в инвестиции в собственность, владеют определенными активами, стоимость которых, по их мнению, будет расти. Инвестиции в собственность включают в себя акции, недвижимость, драгоценные предметы и предприятия. Акции, также называемые капиталом или акциями, дают инвесторам долю в компании, а также ее прибыль и прибыль. Недвижимость, принадлежащая инвесторам, может быть сдана в аренду или продана, чтобы обеспечить владельцу более высокую чистую прибыль. Драгоценные предметы, такие как предметы коллекционирования, предметы искусства и драгоценные металлы, считаются инвестициями в собственность, если они продаются с целью получения прибыли. Капитал, используемый для создания предприятий, которые предоставляют продукты и услуги для получения прибыли, является еще одним типом инвестиций в собственность.

Кредитные инвестиции

При ссудных инвестициях люди позволяют использовать свои деньги другому физическому или юридическому лицу в надежде, что они будут возвращены. Кредитор обычно взимает проценты по кредиту, чтобы получить прибыль после погашения кредита, включая процентные платежи. Этот тип инвестиций отличается низким риском и низкой прибылью. Примеры кредитных инвестиций включают облигации,. депозитные сертификаты и казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS).

Инвесторы, инвестирующие в облигации, позволяют корпорациям или правительству использовать свои деньги, ожидая, что они будут возвращены с прибылью по истечении установленного периода с фиксированной процентной ставкой.

Депозитные сертификаты (CD) предлагаются банками. CD — это вексель, выдаваемый банками, который фиксирует деньги инвестора на сберегательном счете на определенный период с более высокой процентной ставкой.

Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) — это облигации, предоставляемые Казначейством США и предназначенные для защиты инвесторов от инфляции. Инвесторы, которые вкладывают свои деньги в TIPS, получают обратно свою основную сумму и проценты, когда их инвестиции со временем созревают. И основная сумма, и проценты индексируются с учетом инфляции.

Денежные эквиваленты

Эквиваленты денежных средств представляют собой финансовые инвестиции, которые считаются такими же хорошими, как и денежные средства. Это сберегательные счета или фонды денежного рынка. Инвестиции ликвидны, но имеют низкую доходность.

Объединенные инвестиционные инструменты

Несколько инвесторов часто объединяют свои деньги, чтобы получить определенные преимущества, которых у них не было бы в качестве индивидуальных инвесторов; это называется объединенным инвестиционным механизмом и может принимать форму взаимных фондов, пенсионных фондов, частных фондов, паевых инвестиционных фондов (ПИФ) и хедж-фондов.

В паевом фонде профессиональный управляющий фондом выбирает тип акций, облигаций и других активов, которые должны составлять портфель клиента. Управляющий фондом взимает плату за эту услугу.

Пенсионный план – это пенсионный счет,. открытый работодателем, на который работник отчисляет часть своего дохода.

Частные фонды состоят из объединенных инвестиционных инструментов, таких как хедж-фонды и фонды прямых инвестиций, и не считаются инвестиционными компаниями Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC).

Паевые инвестиционные фонды предоставляют фиксированный портфель с определенным периодом инвестирования. Инвестиции продаются как погашаемые единицы.

Хедж-фонды объединяют деньги клиентов, чтобы сделать то, что часто является рискованным вложением, используя длинную и короткую стратегию, кредитное плечо и экзотические ценные бумаги с целью достижения более высокой, чем обычно, доходности, известной как альфа.

Нижняя линия

Средства, которые инвесторы могут использовать для получения прибыли, весьма разнообразны. Однако инвестор должен понимать риски любого транспортного средства, которое он выбирает. Финансовый консультант может оценить текущую финансовую ситуацию инвестора, его цели и потребности для разработки наиболее подходящего портфеля и инвестиционной стратегии.

Особенности

• Инвестиционные инструменты используются инвесторами для получения положительной прибыли на свои деньги.

• Инвестиционные инструменты могут быть с низким риском, например депозитные сертификаты или облигации, или с высоким риском, например опционы и фьючерсы.

• Другие инвестиционные инструменты включают кредитные инвестиции, такие как облигации, CD и TIPS; денежные эквиваленты; и объединенные инвестиции, такие как пенсионные планы и хедж-фонды.