احتيال إعادة هيكلة الديون

ما هو احتيال إعادة هيكلة الديون؟

الاحتيال في إعادة هيكلة الديون هو أسلوب غير قانوني يقوم فيه فرد أو شركة بإخفاء الأصول أو نقلها قبل تقديم طلب الإفلاس. نتيجة لذلك ، تسمح إعادة هيكلة الديون للمحتال بتخفيض أو حتى محو الديون ، ثم استعادة الأصول بعد أن يمر الإيداع. الاحتيال في إعادة هيكلة الديون هو إساءة استخدام واضحة للقصد من وراء قوانين الإفلاس ويعاقب عليها القانون.

إعادة هيكلة الديون هي طريقة مالية تستخدمها الشركات والأفراد الذين لديهم ديون مستحقة لتعديل شروط اتفاقيات الديون الخاصة بهم من أجل الحصول على ميزة للمساعدة في السداد. عادة ، يتم تنفيذ إعادة هيكلة الديون عن طريق خفض أسعار الفائدة على القروض أو تمديد تواريخ الاستحقاق عندما يتم جدولة التزامات الشركة لتسديدها من أجل تحسين فرص سداد القروض.

فهم الاحتيال في إعادة هيكلة الديون

المبدأ التوجيهي للإفلاس هو أن يتوصل الدائنون والمدينون إلى حل وسط يصلح لكلا الجانبين. من خلال إخفاء الأصول أو تحريفها عن قصد ، يسيء المدين استخدام العملية ( ودائنيه ) للهروب من الالتزامات المالية مع الاحتفاظ بالثروة التي ساعدت تلك الالتزامات في تكوينها.

إذا تقرر أن شخصًا أو مجموعة تعتزم عن قصد الاحتيال على الدائنين من خلال عمليات الكشف عن أصولهم بناءً على القانون الحالي ، فقد تفرض محكمة الإفلاس عقوبات مدنية أو جنائية على الأطراف المعنية.

يعتبر الاحتيال في إعادة هيكلة الديون عادةً أحد أربعة أشكال شائعة من الاحتيال في حالات الإفلاس. تشمل الأشكال الأخرى للاحتيال المتعلق بالإفلاس تزوير المستندات القانونية أو وجود نماذج غير مكتملة عمدًا ، ورشوة مسؤولي المحكمة أو غيرهم من المشاركين في العملية القانونية ، وتقديم طلب الإفلاس عدة مرات (أو استخدام معلومات خاطئة للقيام بذلك) للمطالبة بالمزايا. وفقًا لكلية كورنيل للقانون ، فإن ما يقرب من 70 في المائة من عمليات الاحتيال المتعلقة بالإفلاس "تنطوي على إخفاء الأصول" ، سواء كان ذلك غير معلوم ، أو تحويل الديون أو الأصول إلى الأصدقاء ، أو حالات أخرى لإخفائها .

تتم مقاضاة احتيال إعادة هيكلة الديون بموجب 18 USC الفصل 9 ، مما قد يؤدي إلى غرامة قدرها 250،000 دولار بالإضافة إلى عقوبة بالسجن لمدة تصل إلى خمس سنوات. حتى النية في ارتكاب احتيال لإعادة هيكلة الديون أو أي نوع آخر من الاحتيال يمكن مقاضاته. في الماضي ، قدرت وزارة العدل الأمريكية أن كل واحد من كل عشرة طلبات إفلاس تقريبًا يحتوي على عنصر احتيال مرتبط به.

يسلط الضوء

• غالبًا ما يتم ذلك عن طريق تخفيض أسعار الفائدة على القروض أو تمديد تواريخ الاستحقاق عندما يتم جدولة التزامات الشركة من أجل تحسين فرص سداد القروض.

• تتم مقاضاة احتيال إعادة هيكلة الديون بموجب 18 USC الفصل 9 ، والتي يمكن أن تؤدي إلى غرامة قدرها 250،000 دولار بالإضافة إلى عقوبة السجن لمدة تصل إلى خمس سنوات.

• من خلال إخفاء الأصول أو تحريفها عن قصد ، يسيء المدين استخدام العملية (ودائنيه) للهروب من الالتزامات المالية مع الاحتفاظ بالثروة التي ساعدت تلك الالتزامات في تكوينها.

• الاحتيال في إعادة هيكلة الديون هو أسلوب غير قانوني يقوم فيه فرد أو شركة بإخفاء الأصول أو نقلها قبل تقديم طلب الإفلاس.