Skuldsaneringsbedrägeri
Vad är bedrägeri med skuldsanering?
Skuldsaneringsbedrägeri är en olaglig teknik där en individ eller ett företag döljer eller överför tillgångar innan de ansöker om konkurs. Som ett resultat gör skuldomstrukturering det möjligt för bedragaren att minska eller till och med radera skulderna och sedan återkräva tillgångarna efter att ansökan har gått igenom. Skuldsaneringsbedrägeri är ett tydligt missbruk av avsikten bakom konkurslagar och är straffbart enligt lag.
Skuldsanering är en finansiell metod som används av företag och individer med utestående skulder för att få villkoren i sina skuldavtal modifierade för att få en fördel för att hjälpa till med återbetalning. Normalt genomförs skuldsanering genom att sänka räntorna på lånen eller förlänga förfallodagarna för när företagets skulder ska betalas för att förbättra möjligheterna att lånen betalas tillbaka.
Förstå bedrägeri vid omstrukturering av skulder
Den vägledande principen för konkurs är att borgenärer och gäldenärer ska hitta en kompromiss som fungerar för båda sidor. Genom att medvetet dölja eller felaktigt redovisa tillgångar, missbrukar gäldenären processen (och dess borgenärer ) för att undkomma finansiella skulder samtidigt som han behåller den rikedom som dessa skulder hjälpte till att skapa.
Om det fastställs att en person eller grupp medvetet hade för avsikt att lura borgenärer med deras tillgångsupplysningar baserat på befintlig lag, kan konkursdomstolen utdöma civilrättsliga eller straffrättsliga påföljder för de inblandade parterna.
Skuldsaneringsbedrägerier är vanligtvis en av fyra vanliga former av konkursbedrägerier. Andra former av konkursbedrägeri inkluderar att förfalska juridiska dokument eller ha avsiktligt ofullständiga formulär, muta domstolstjänstemän eller andra inblandade i den rättsliga processen och ansöka om konkurs flera gånger (eller använda falsk information för att göra det) för att göra anspråk på förmånerna. Enligt Cornell Law School involverar nära 70 procent av konkursbedrägeriet "döljande av tillgångar", oavsett om det är hemligt, överföring av skulder eller tillgångar till vänner eller andra fall av att dölja dem .
Skuldsaneringsbedrägeri åtalas enligt 18 USC Chapter 9, vilket kan resultera i böter på $250 000 plus ett fängelsestraff på upp till fem år. Även avsikten att begå skuldsaneringsbedrägerier eller någon annan form av bedrägeri kan åtalas. Tidigare har det amerikanska justitiedepartementet uppskattat att ungefär var tionde konkursansökan har ett inslag av bedrägeri kopplat till sig.
Höjdpunkter
– Det görs ofta genom att sänka räntorna på lånen eller förlänga förfallodagar för när företagets skulder är planerade att betalas för att förbättra chanserna att lånen betalas tillbaka.
Bedrägeri med skuldsanering åtalas enligt 18 USC Chapter 9, vilket kan resultera i böter på $250 000 plus ett fängelsestraff på upp till fem år.
Genom att medvetet dölja eller felaktigt redovisa tillgångar, missbrukar gäldenären processen (och dess borgenärer) för att undkomma finansiella skulder samtidigt som han behåller den rikedom som dessa skulder hjälpte till att skapa.
Skuldsaneringsbedrägeri är en olaglig teknik där en individ eller ett företag döljer eller överför tillgångar innan de ansöker om konkurs.
