Oszustwo związane z restrukturyzacją zadłużenia
Co to jest oszustwo związane z restrukturyzacją zadłużenia?
Oszustwo związane z restrukturyzacją zadłużenia to nielegalna technika polegająca na tym, że osoba fizyczna lub korporacja ukrywa lub przekazuje aktywa przed złożeniem wniosku o ogłoszenie upadłości. W rezultacie restrukturyzacja zadłużenia umożliwia oszustowi zmniejszenie, a nawet usunięcie długów, a następnie odzyskanie aktywów po złożeniu wniosku. Oszustwo związane z restrukturyzacją zadłużenia jest wyraźnym nadużyciem intencji prawa upadłościowego i jest karalne z mocy prawa.
Restrukturyzacja zadłużenia to metoda finansowa stosowana przez firmy i osoby fizyczne, które mają niespłacone zadłużenie, w celu modyfikacji warunków ich umów dotyczących zadłużenia w celu uzyskania przewagi w celu pomocy w spłacie. Zazwyczaj restrukturyzacja zadłużenia polega na obniżeniu oprocentowania kredytów lub wydłużeniu terminów spłaty zobowiązań firmy w celu zwiększenia szans na spłatę kredytów.
Zrozumienie oszustwa restrukturyzacji zadłużenia
Naczelną zasadą upadłości jest znalezienie przez wierzycieli i dłużników kompromisu, który działa dla obu stron. Świadomie ukrywając lub zniekształcając aktywa, dłużnik nadużywa procesu (i jego wierzycieli ), aby uniknąć zobowiązań finansowych, trzymając się bogactwa, które te zobowiązania pomogły stworzyć.
Jeżeli zostanie ustalone, że osoba lub grupa świadomie zamierzała oszukać wierzycieli, ujawniając swoje aktywa w oparciu o obowiązujące prawo, wówczas sąd upadłościowy może nałożyć sankcje cywilne lub karne na zaangażowane strony.
Oszustwo związane z restrukturyzacją zadłużenia jest zazwyczaj jedną z czterech powszechnych form oszustwa upadłościowego. Inne formy oszustwa upadłościowego obejmują fałszowanie dokumentów prawnych lub celowo niekompletne formularze, przekupywanie urzędników sądowych lub innych osób zaangażowanych w proces sądowy oraz wielokrotne składanie wniosków o ogłoszenie upadłości (lub wykorzystywanie w tym celu fałszywych informacji) w celu uzyskania korzyści. Według Cornell Law School blisko 70 procent oszustw upadłościowych „obejmuje ukrywanie aktywów”, niezależnie od tego, czy jest to nieujawnione, przekazywanie długu lub aktywów znajomym, czy też inne przypadki ich ukrywania .
Oszustwo związane z restrukturyzacją zadłużenia jest ścigane na mocy Rozdziału 9 18 USC, co może skutkować grzywną w wysokości 250 000 USD oraz karą pozbawienia wolności do pięciu lat. Nawet zamiar popełnienia oszustwa związanego z restrukturyzacją zadłużenia lub innego rodzaju oszustwa może być ścigany. W przeszłości Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych szacował, że mniej więcej co dziesiąty wniosek o ogłoszenie upadłości zawiera element oszustwa.
Przegląd najważniejszych wydarzeń
Często odbywa się to poprzez obniżenie oprocentowania kredytów lub wydłużenie terminów spłaty zobowiązań firmy w celu zwiększenia szans na spłatę kredytów.
Oszustwo związane z restrukturyzacją zadłużenia jest ścigane na mocy Rozdziału 9 18 USC, co może skutkować grzywną w wysokości 250 000 USD oraz karą pozbawienia wolności do pięciu lat.
Świadomie ukrywając lub zniekształcając aktywa, dłużnik nadużywa procesu (i jego wierzycieli), aby uniknąć zobowiązań finansowych, jednocześnie trzymając bogactwo, które te zobowiązania pomogły stworzyć.
Oszustwo związane z restrukturyzacją zadłużenia to nielegalna technika polegająca na tym, że osoba fizyczna lub korporacja ukrywa lub przekazuje aktywa przed złożeniem wniosku o ogłoszenie upadłości.
