Betrug bei der Umschuldung

Was ist Schuldenumstrukturierungsbetrug?

Umschuldungsbetrug ist eine illegale Technik, bei der eine Einzelperson oder ein Unternehmen Vermögenswerte versteckt oder überträgt, bevor sie Insolvenz anmeldet. Infolgedessen ermöglicht die Umschuldung dem Betrüger, die Schulden zu reduzieren oder sogar zu tilgen und dann das Vermögen zurückzufordern, nachdem die Einreichung abgeschlossen ist. Umschuldungsbetrug ist ein klarer Zweckmissbrauch des Konkursrechts und strafbar.

Die Umschuldung ist eine Finanzmethode, die von Unternehmen und Einzelpersonen mit ausstehenden Schulden verwendet wird, um die Bedingungen ihrer Schuldenvereinbarungen ändern zu lassen, um einen Vorteil für die Rückzahlung zu erzielen. In der Regel wird eine Umschuldung durchgeführt, indem die Zinssätze für die Darlehen gesenkt oder die Fälligkeitstermine für die planmäßige Rückzahlung der Verbindlichkeiten des Unternehmens verlängert werden, um die Chancen zu verbessern, dass die Darlehen zurückgezahlt werden.

Schuldenumstrukturierungsbetrug verstehen

Das Leitprinzip der Insolvenz ist, dass Gläubiger und Schuldner einen Kompromiss finden, der für beide Seiten funktioniert. Durch die wissentliche Verschleierung oder falsche Angabe von Vermögenswerten missbraucht der Schuldner den Prozess (und seine Gläubiger ), um sich finanziellen Verbindlichkeiten zu entziehen, während er an dem Vermögen festhält, das diese Verbindlichkeiten geschaffen haben.

Wird festgestellt, dass eine Person oder Gruppe wissentlich beabsichtigt, Gläubiger mit ihren Vermögensauskünften nach geltendem Recht zu betrügen, kann das Konkursgericht zivil- oder strafrechtliche Sanktionen gegen die Beteiligten verhängen.

Der Umschuldungsbetrug ist typischerweise eine von vier gängigen Formen des Konkursbetrugs. Andere Formen des Konkursbetrugs umfassen das Fälschen von Rechtsdokumenten oder absichtlich unvollständige Formulare, das Bestechen von Gerichtsbeamten oder anderen am Gerichtsverfahren Beteiligten und das mehrmalige Konkursersuchen (oder das Verwenden falscher Informationen, um dies zu tun), um die Vorteile zu beanspruchen. Laut der Cornell Law School beinhalten fast 70 Prozent des Insolvenzbetrugs „die Verschleierung von Vermögenswerten“, unabhängig davon, ob dies nicht offengelegt wird, die Übertragung von Schulden oder Vermögenswerten an Freunde oder andere Fälle, in denen sie versteckt werden .

Umschuldungsbetrug wird nach 18 USC Kapitel 9 strafrechtlich verfolgt, was zu einer Geldstrafe von 250.000 US-Dollar und einer Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren führen kann. Auch die Absicht, einen Nachlassbetrug oder jede andere Art von Betrug zu begehen, kann strafrechtlich verfolgt werden. In der Vergangenheit hat das Justizministerium der Vereinigten Staaten geschätzt, dass ungefähr jeder zehnte Insolvenzantrag mit einem Betrugselement verbunden ist.

Höhepunkte

• Häufig werden die Zinssätze für die Darlehen gesenkt oder die Fälligkeitstermine für die planmäßige Rückzahlung der Verbindlichkeiten des Unternehmens verlängert, um die Chancen auf eine Rückzahlung der Darlehen zu verbessern.

• Umschuldungsbetrug wird nach 18 USC Kapitel 9 strafrechtlich verfolgt, was zu einer Geldstrafe von 250.000 $ plus einer Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren führen kann.

• Durch das wissentliche Verschweigen oder Falschangeben von Vermögenswerten missbraucht der Schuldner den Prozess (und seine Gläubiger), um finanziellen Verbindlichkeiten zu entgehen, während er an dem Vermögen festhält, das durch diese Verbindlichkeiten geschaffen wurde.

• Umschuldungsbetrug ist eine illegale Technik, bei der eine Einzelperson oder ein Unternehmen Vermögenswerte versteckt oder überträgt, bevor sie Insolvenz anmeldet.