Velkajärjestelypetos

Mikä on velkajärjestelypetos?

Velkajärjestelypetos on laiton tekniikka, jossa henkilö tai yritys piilottaa tai siirtää omaisuutta ennen konkurssin hakemista. Tämän seurauksena velkojen uudelleenjärjestely antaa huijarin vähentää tai jopa poistaa velkoja ja vaatia omaisuuden takaisin hakemuksen käsittelyn jälkeen. Velkajärjestelypetos on konkurssilainsäädännön taustalla olevan tarkoituksen selkeä väärinkäyttö, ja siitä rangaistaan lailla.

Velkajärjestely on rahoitusmenetelmä, jota käyttävät yritykset ja yksityishenkilöt, joilla on velkaa, muuttaakseen velkasopimustensa ehtoja saadakseen etua takaisinmaksun tukemiseksi. Tyypillisesti velkojen saneeraus toteutetaan alentamalla lainojen korkoja tai pidentämällä eräpäiviä yrityksen velkojen maksuaikataululle, jotta lainojen takaisinmaksumahdollisuudet paranevat.

Velkajärjestelypetosten ymmärtäminen

Konkurssin ohjaava periaate on, että velkojat ja velalliset löytävät molemmille osapuolille toimivan kompromissin. Tietoisesti salaamalla tai ilmoittamalla väärin omaisuutta velallinen käyttää väärin prosessia (ja sen velkojia ) välttääkseen taloudellisia velvoitteita pitäen samalla kiinni varallisuudesta, jonka nämä velat auttoivat luomaan.

Jos todetaan, että henkilö tai ryhmä aikoi tietoisesti pettää velkojia antamalla omaisuuttaan olemassa olevan lainsäädännön perusteella, konkurssituomioistuin voi määrätä asianosaisille siviili- tai rikosoikeudellisia seuraamuksia.

Velkajärjestelypetos on tyypillisesti yksi neljästä yleisestä konkurssipetoksen muodosta. Muita konkurssipetosten muotoja ovat oikeudellisten asiakirjojen väärentäminen tai tahallinen epätäydellisten lomakkeiden hankkiminen, oikeuden virkamiesten tai muiden oikeusprosessiin osallistuneiden lahjominen ja konkurssihakemuksen jättäminen useita kertoja (tai väärien tietojen käyttäminen siihen) etujen saamiseksi. Cornell Law Schoolin mukaan lähes 70 prosenttia konkurssipetoksista "sisältää omaisuuden salaamista", olipa se sitten paljastamatonta, velan tai omaisuuden siirtämistä ystäville tai muita tapauksia, joissa se piilotetaan .

Velkajärjestelypetos nostetaan syytteeseen 18 USC:n luvun 9 mukaisesti, mikä voi johtaa 250 000 dollarin sakkoon sekä jopa viiden vuoden vankeusrangaistukseen. Jopa aikomus tehdä velkasaneerauspetoksia tai muita petoksia voidaan nostaa syytteeseen. Aiemmin Yhdysvaltain oikeusministeriö on arvioinut, että noin joka kymmenes konkurssihakemus liittyy petokseen.

Kohokohdat

• Usein se tehdään alentamalla lainojen korkoja tai pidentämällä eräpäiviä yrityksen velkojen maksuaikataululle, jotta lainojen takaisinmaksumahdollisuudet paranevat.

• Velkajärjestelypetos nostetaan syytteeseen 18 USC:n luvun 9 mukaisesti, mikä voi johtaa 250 000 dollarin sakkoon sekä jopa viiden vuoden vankeusrangaistukseen.

• Tietoisesti salaamalla tai ilmoittamalla väärin omaisuutta velallinen käyttää väärin prosessia (ja sen velkojia) välttääkseen taloudellisia velvoitteita ja pitää samalla kiinni varallisuudesta, jonka nämä velat auttoivat luomaan.

• Velkajärjestelypetos on laiton tekniikka, jossa henkilö tai yritys piilottaa tai siirtää omaisuutta ennen konkurssin hakemista.