Frode di ristrutturazione del debito
Che cos'è la frode sulla ristrutturazione del debito?
La frode di ristrutturazione del debito è una tecnica illegale in cui un individuo o una società nasconde o trasferisce beni prima di dichiarare bancarotta. Di conseguenza, la ristrutturazione del debito consente al truffatore di ridurre o addirittura cancellare i debiti e quindi reclamare i beni dopo che il deposito è andato a buon fine. La frode di ristrutturazione del debito è un chiaro abuso dell'intento alla base delle leggi fallimentari ed è punibile dalla legge.
La ristrutturazione del debito è un metodo finanziario utilizzato da aziende e individui con debiti in sospeso per modificare i termini dei loro contratti di debito al fine di ottenere un vantaggio per aiutare a rimborsare. In genere, la ristrutturazione del debito viene effettuata riducendo i tassi di interesse sui prestiti o estendendo le scadenze per il momento in cui è previsto il pagamento delle passività dell'azienda al fine di aumentare le possibilità di rimborso dei prestiti.
Comprensione della frode di ristrutturazione del debito
Il principio guida del fallimento è che creditori e debitori trovino un compromesso che funzioni per entrambe le parti. Nascondendo consapevolmente o erroneamente le attività, il debitore abusa del processo (e dei suoi creditori ) per sfuggire alle passività finanziarie trattenendo la ricchezza che quelle passività hanno contribuito a creare.
Se viene stabilito che una persona o un gruppo intendeva consapevolmente frodare i creditori con le loro informazioni patrimoniali sulla base della legge esistente, il tribunale fallimentare può imporre sanzioni civili o penali alle parti coinvolte.
La frode di ristrutturazione del debito è in genere una delle quattro forme comuni di frode fallimentare. Altre forme di frode fallimentare includono la falsificazione di documenti legali o l'avere moduli intenzionalmente incompleti, la corruzione di funzionari del tribunale o altri coinvolti nel processo legale e la dichiarazione di fallimento più volte (o l'utilizzo di informazioni false per farlo) per rivendicare i benefici. Secondo la Cornell Law School, quasi il 70 percento delle frodi fallimentari "comporta l'occultamento di beni", indipendentemente dal fatto che non vengano divulgati, trasferiscano debiti o beni ad amici o altri casi di nasconderli .
La frode di ristrutturazione del debito è perseguita ai sensi del 18 USC Capitolo 9, che può comportare una multa di $ 250.000 più una pena detentiva fino a cinque anni. Anche l'intento di commettere frode nella ristrutturazione del debito o qualsiasi altro tipo di frode può essere perseguito. In passato, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha stimato che circa una dichiarazione di fallimento su dieci presenta un elemento di frode ad essa associata.
Mette in risalto
Viene spesso effettuato riducendo i tassi di interesse sui prestiti o estendendo le scadenze per il momento in cui è previsto il pagamento delle passività dell'azienda al fine di aumentare le possibilità di rimborso dei prestiti.
La frode di ristrutturazione del debito è perseguita ai sensi del 18 USC Capitolo 9, che può comportare una multa di $ 250.000 più una pena detentiva fino a cinque anni.
Nascondendo consapevolmente o erroneamente le attività, il debitore sta abusando del processo (e dei suoi creditori) per sfuggire alle passività finanziarie mantenendo la ricchezza che tali passività hanno contribuito a creare.
La frode di ristrutturazione del debito è una tecnica illegale in cui un individuo o una società nasconde o trasferisce beni prima di dichiarare bancarotta.
