Borç Yeniden Yapılandırma Dolandırıcılığı
Borç Yeniden Yapılandırma Dolandırıcılığı Nedir?
Borç yeniden yapılandırma dolandırıcılığı, bir bireyin veya şirketin iflas başvurusunda bulunmadan önce varlıklarını gizlediği veya devrettiği yasa dışı bir tekniktir. Sonuç olarak, borcun yeniden yapılandırılması, dolandırıcının borçları azaltmasına ve hatta silmesine ve ardından dosyalama tamamlandıktan sonra varlıkları geri almasına olanak tanır. Borç yeniden yapılandırma dolandırıcılığı, iflas yasalarının arkasındaki niyetin açık bir şekilde kötüye kullanılmasıdır ve yasalarca cezalandırılabilir.
Borç yeniden yapılandırması, ödenmemiş borcu olan şirketler ve bireyler tarafından, geri ödemeye yardımcı olmak için bir avantaj elde etmek için borç sözleşmelerinin şartlarını değiştirmek için kullandıkları finansal bir yöntemdir. Tipik olarak, borçların yeniden yapılandırılması, kredilerin faiz oranlarını düşürerek veya kredilerin geri ödenme şansını artırmak için şirketin borçlarının ödenmesinin planlandığı zaman için vade tarihlerini uzatarak gerçekleştirilir.
Borç Yeniden Yapılandırma Sahtekarlığını Anlama
İflasın yol gösterici ilkesi, alacaklıların ve borçluların her iki taraf için de geçerli olan bir uzlaşma bulmalarıdır. Borçlu, varlıkları bilerek gizleyerek veya yanlış beyan ederek , bu yükümlülüklerin yaratılmasına yardımcı olduğu serveti elinde tutarken finansal yükümlülüklerden kaçmak için süreci (ve alacaklılarını ) kötüye kullanıyor.
Bir kişi veya grubun, mevcut kanuna göre malvarlığı açıklamaları ile bilerek alacaklıları dolandırmaya niyetlendiğinin tespiti halinde, iflas mahkemesi ilgili taraflara hukuki veya cezai yaptırım uygulayabilir.
Borç yeniden yapılandırma dolandırıcılığı, tipik olarak, iflas dolandırıcılığının dört yaygın biçiminden biridir. İflas sahtekarlığının diğer biçimleri arasında yasal belgelerde sahtecilik yapmak veya kasıtlı olarak eksik formlara sahip olmak, mahkeme görevlilerine veya yasal sürece dahil olan diğer kişilere rüşvet vermek ve faydaları talep etmek için birden çok kez iflas başvurusunda bulunmak (veya bunu yapmak için yanlış bilgiler kullanmak) yer alır. Cornell Hukuk Okulu'na göre, iflas dolandırıcılığının yüzde 70'e yakını, ister açıklanmamış olsun, ister borç veya varlıkları arkadaşlara devretme veya diğer gizleme vakaları olsun, "varlıkların gizlenmesini içerir" .
Borç yeniden yapılandırma dolandırıcılığı, 18 USC Bölüm 9 kapsamında kovuşturulur ve bu, 250.000 $ para cezasına ve beş yıla kadar hapis cezasına neden olabilir. Borç yeniden yapılandırma dolandırıcılığı veya başka bir tür dolandırıcılık yapma niyeti bile kovuşturulabilir. Geçmişte, Amerika Birleşik Devletleri Adalet Bakanlığı, yaklaşık her on iflas başvurusundan birinin kendisiyle ilişkili bir dolandırıcılık unsuru olduğunu tahmin etmiştir.
Öne Çıkanlar
Genellikle kredilerin faiz oranlarını düşürerek veya kredilerin geri ödenme şansını artırmak için şirketin borçlarının ödenmesinin planlandığı zaman için vade tarihlerini uzatarak gerçekleştirilir.
Borç yeniden yapılandırma dolandırıcılığı, 18 USC Bölüm 9 kapsamında kovuşturulur ve bu, 250.000 ABD Doları para cezası ve beş yıla kadar hapis cezası ile sonuçlanabilir.
Borçlu, varlıkları bilerek gizleyerek veya yanlış beyan ederek, bu yükümlülüklerin yaratılmasına yardımcı olduğu serveti elinde tutarken finansal yükümlülüklerden kaçmak için süreci (ve alacaklılarını) kötüye kullanıyor.
Borç yeniden yapılandırma dolandırıcılığı, bir kişinin veya şirketin iflas başvurusunda bulunmadan önce varlıklarını gizlediği veya devrettiği yasa dışı bir tekniktir.
