Fraude de reestruturação de dívida
O que é fraude de reestruturação de dívida?
A fraude na reestruturação de dívidas é uma técnica ilegal na qual um indivíduo ou empresa oculta ou transfere ativos antes de declarar falência. Como resultado, a reestruturação da dívida permite que o fraudador reduza ou até mesmo apague as dívidas e, em seguida, recupere os ativos após a conclusão do arquivamento. A fraude de reestruturação de dívidas é um claro abuso da intenção por trás das leis de falência e é punível por lei.
A reestruturação de dívidas é um método financeiro utilizado por empresas e pessoas físicas com dívidas em aberto para ter os termos de seus contratos de dívida modificados a fim de obter uma vantagem para auxiliar no retorno. Normalmente, a reestruturação da dívida é realizada reduzindo as taxas de juros dos empréstimos ou estendendo os vencimentos para quando os passivos da empresa estão programados para serem pagos, a fim de melhorar as chances de que os empréstimos sejam pagos.
Entendendo a Fraude de Reestruturação de Dívidas
O princípio orientador da falência é que os credores e devedores encontrem um compromisso que funcione para ambos os lados. Ao ocultar ou deturpar ativos conscientemente, o devedor está abusando do processo (e de seus credores ) para escapar de passivos financeiros enquanto mantém a riqueza que esses passivos ajudaram a criar.
Se for determinado que uma pessoa ou grupo conscientemente pretendia fraudar credores com suas divulgações de ativos com base na lei existente, o tribunal de falências poderá impor penalidades civis ou criminais às partes envolvidas.
A fraude de reestruturação de dívida é tipicamente uma das quatro formas comuns de fraude de falência. Outras formas de fraude de falência incluem forjar documentos legais ou ter formulários intencionalmente incompletos, subornar funcionários do tribunal ou outros envolvidos no processo legal e declarar falência várias vezes (ou usar informações falsas para fazê-lo) para reivindicar os benefícios. De acordo com a Cornell Law School, cerca de 70% das fraudes em falências "envolvem a ocultação de ativos", sejam eles não divulgados, transferência de dívidas ou ativos para amigos ou outros casos de ocultação .
A fraude de reestruturação de dívidas é processada sob 18 USC Capítulo 9, que pode resultar em uma multa de US$ 250.000 mais uma sentença de prisão de até cinco anos. Mesmo a intenção de cometer fraude de reestruturação de dívida ou qualquer outro tipo de fraude pode ser processada. No passado, o Departamento de Justiça dos Estados Unidos estimou que aproximadamente cada um em cada dez pedidos de falência tem um elemento de fraude associado a ele.
Destaques
Muitas vezes, é realizado reduzindo as taxas de juros dos empréstimos ou prorrogando os prazos de vencimento dos passivos da empresa, a fim de melhorar as chances de pagamento dos empréstimos.
Fraude de reestruturação de dívida é processada sob 18 USC Capítulo 9, o que pode resultar em uma multa de $ 250.000 mais uma sentença de prisão de até cinco anos.
Ao ocultar ou deturpar ativos conscientemente, o devedor está abusando do processo (e de seus credores) para escapar de passivos financeiros enquanto mantém a riqueza que esses passivos ajudaram a criar.
A fraude na reestruturação de dívidas é uma técnica ilegal na qual uma pessoa física ou jurídica oculta ou transfere ativos antes de declarar falência.
