توزيعات أرباح ETF
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟
ETF الموزع هو صندوق يتم تداوله في البورصة (ETF) مصمم للاستثمار في سلة من الأسهم التي تدفع أرباحًا. سيختار مدير الصندوق محفظة من الأسهم ، بناءً على مؤشر توزيعات الأرباح ، والتي تدفع أرباحًا للمستثمرين ، وبالتالي تعمل كإستراتيجية استثمار للدخل للأفراد الذين يشترون ETF.
فهم توزيعات أرباح ETF
يتم إنشاء صناديق الاستثمار المتداولة الموزعة من أجل الحصول على عوائد عالية عند الاستثمار في الأسهم العادية ذات العائد المرتفع أو الأسهم الممتازة أو صناديق الاستثمار العقاري (REIT). قد تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة على توزيعات الأرباح على الأسهم المحلية الأمريكية فقط ، أو قد تكون صناديق المؤشرات المتداولة العالمية ، والتي لها تركيز دولي.
معظم المؤشرات المستخدمة لإنشاء صناديق الاستثمار المتداولة الموزعة تحتفظ بأسهم ذات عوائد أعلى من السوق ومستوى سيولة أعلى من المتوسط. ستختلف هذه ، مع ذلك ، بناءً على صناديق الاستثمار المتداولة التي يختارها مدير الصندوق ونهجها الاستثماري المحدد.
تتم إدارة صناديق الاستثمار المتداولة الموزعة بشكل سلبي ، مما يعني أنها تتبع مؤشرًا معينًا ، ولكن يتم فحص المؤشر كميًا عادةً ليشمل الشركات التي لها تاريخ قوي في زيادة توزيعات الأرباح وكذلك الشركات الكبرى التي تعتبر عمومًا تحمل مخاطر أقل.
نسبة نفقات أرباح صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) أقل أو مساوية لصندوق الاستثمار المشترك الأقل تكلفة والذي لا يتم تحميله. يمكن شراء الصناديق المشتركة بدون تحميل أو استردادها ، بحكم تعريفها ، بعد فترة زمنية معينة دون عمولة أو رسوم مبيعات. يوصى عمومًا بصناديق الاستثمار المتداولة الموزعة للمستثمرين الذين يكرهون المخاطرة ويبحثون عن الدخل.
توزيع الأرباح على صناديق الاستثمار المتداولة مقابل صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى
بشكل عام ، تتيح صناديق الاستثمار المتداولة للمستثمرين خيار التنويع ضمن مؤشر معين ؛ مما يعني أنهم سيكتسبون تعرضًا واسعًا للعديد من الأسهم ضمن مؤشر معين. يمكن للمستثمرين أيضًا البيع على المكشوف ، والشراء بالهامش ، وشراء ما لا يزيد عن سهم واحد ، حيث لا تتطلب صناديق الاستثمار المتداولة حدًا أدنى من متطلبات الإيداع. علاوة على ذلك ، معدلات المصروفات أقل من تلك الخاصة بمتوسط صندوق الاستثمار المشترك لمعظم صناديق الاستثمار المتداولة.
السبب الرئيسي وراء شراء المستثمرين لصناديق الاستثمار المتداولة هو أنها سهلة الشراء والبيع مثل الأسهم ، فهي توفر التنويع ، والتعرض الواسع للسوق ، ولديها تكاليف منخفضة بسبب معدلات المصروفات المنخفضة. يوفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح إستراتيجية واحدة ، ولكن هناك عددًا من الأنواع الأخرى من صناديق الاستثمار المتداولة التي قد يبحث عنها مستثمرو صناديق الاستثمار المتداولة ويضيفونها إلى محفظتهم الاستثمارية الإجمالية.
على سبيل المثال ، يمكن أن تكون IPO ETF جذابة للمستثمرين الذين يرغبون في التعرض للاكتتابات الأولية أثناء طرحهم الأولي في السوق. يمكنهم تنويع استثماراتهم عبر مجموعة من الاكتتابات العامة من مجموعة متنوعة من القطاعات والصناعات. تتجذر المزايا في استثمارات IPO ETF في الفوائد من النمو الصعودي المحتمل في سعر السهم. ومع ذلك ، فإن نجاح الاكتتاب الأولي لا يعني استقرارًا طويل الأجل ، حيث يمكن أن تنخفض قيمة الممتلكات لاحقًا.
صناديق المؤشرات المتداولة مؤشرًا معياريًا مثل S&P 500 قدر الإمكان. يمكن للمستثمرين شراء وبيع صناديق المؤشرات المتداولة على مدار اليوم في بورصة رئيسية ، ويكتسب المستثمرون التعرض لمجموعة متنوعة من الأوراق المالية في معاملة واحدة. اعتمادًا على المؤشر الذي يتتبعه مؤشر ETF ، يمكن أن تشمل صناديق المؤشرات المتداولة كلاً من الأسواق الأمريكية والأجنبية ، أو قطاعات محددة ، أو فئات أصول مختلفة ، مثل الشركات الصغيرة أو الشركات الكبرى.
أخيرًا ، تتعقب ETF الخاصة بـ ETFs صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى بدلاً من الأسهم أو المؤشرات الأساسية. يسمح ETF من ETFs بتنويع أكبر من ETFs الأخرى. تتم إدارتها بنشاط مثل الصناديق المدارة ، مقابل إدارتها بشكل سلبي مثل صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى ، لذلك يمكن تصميمها لتأخذ في الاعتبار المتغيرات مثل مستويات المخاطر أو الآفاق الزمنية. يمكن أن يوفر هذا النهج للمستثمرين رسومًا منخفضة وتنويعًا فوريًا وتعرضًا واسعًا للاستراتيجيات عبر فئات الأصول المختلفة.
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
يمكن للمستثمرين الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة من خلال وسطاءهم أو ببساطة شراء ETF مثل الأسهم بأنفسهم من خلال خدمات الوساطة عبر الإنترنت. فيما يلي بعض أشهر صناديق الاستثمار المتداولة:
مؤسسة الطليعة لتوزيع الأرباح (VIG)
مؤسسة فيديليتي الدولية للأرباح العالية (FIDI)
iShare Core High Dividend ETF (HDV)
SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV)
صندوق شواب لأسهم الأسهم الأمريكية (SCHD)
يسلط الضوء
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الموزعة هي استراتيجية استثمار الدخل حيث تدفع الأسهم أرباحًا ، والمعروف أيضًا باسم الدخل.
صناديق الاستثمار المتداولة الموزعة هي خيارات استثمار جيدة للمستثمرين الذين يكرهون المخاطرة ويبحثون عن الدخل.
توزيعات الأرباح ETF هو صندوق يتم تداوله في البورصة (ETF) مصمم للاستثمار في سلة من الأسهم التي تدفع أرباحًا.
تتم إدارة صناديق الاستثمار المتداولة بطريقة سلبية ، مما يعني أن مدير الصندوق يتبع مؤشرًا ولا يتعين عليه اتخاذ قرارات تداول في كثير من الأحيان.
