شركة الصندوق

ما هي شركة الصندوق؟

"شركة الصندوق" هو مصطلح شائع الاستخدام لوصف شركة الاستثمار ، وهي شركة أو ائتمان تعمل في مجال استثمار رأس المال المجمع للمستثمرين في الأوراق المالية. يتم ذلك غالبًا إما من خلال صندوق مغلق أو صندوق مفتوح (صندوق مشترك تقليدي). يمكن لشركات الصناديق أيضًا تقديم صناديق الاستثمار المتداولة ، ووسائل أخرى تسمى الحسابات المنفصلة و CITs. في الولايات المتحدة ، يتم تسجيل معظم شركات الصناديق وتنظيمها من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات بموجب قانون شركات الاستثمار لعام 1940.

على سبيل المثال ، يمتلك صندوق مؤشر Fidelity 500 (FXAIX) ، وهو صندوق ضخم ، أكثر من 308 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة ، اعتبارًا من 31 مارس 2021. تشمل المقتنيات Apple و Microsoft و Amazon .

فهم شركات الصناديق

شركات الصناديق هي كيانات تجارية ، مملوكة للقطاع الخاص والقطاع العام ، تدير وتبيع وتسوق الصناديق المغلقة والمفتوحة للجمهور. عادة ما تقدم مجموعة متنوعة من الأموال للمستثمرين ، والتي تشمل إدارة المحافظ وخدمات الحفظ في بعض الأحيان. لا تحتفظ جميع شركات الصناديق بأصولها الخاصة. قد يعملون مع مؤسسة أخرى تحافظ على الأصول وتبلغ قيمة الأداء لأمين الحفظ بعد أن يكون محاسبو صندوق شركة الصندوق قد ضربوا صافي قيمة الأصول (NAV) لكل من الصناديق المشتركة في نهاية كل يوم.

كيف تعمل شركات الصندوق

توظف شركات الصناديق فرقًا من مديري المحافظ ، والمحللين ، ومحاسبو الصناديق ، وموظفي الامتثال ومراقبة المخاطر ، والعديد من الأفراد الآخرين المسؤولين عن إدارة استراتيجيات الاستثمار التي تقدمها شركة الصندوق. قد تكون الاستراتيجيات نشطة أو سلبية. تتضمن الإستراتيجية النشطة انتقاء واستثمار أسهم محددة من المتوقع أن تتفوق في الأداء على السوق ككل. تشتري الإستراتيجية السلبية سلة محددة مسبقًا من الأسهم التي تشكل جزءًا من مؤشر أو قطاع ، مثل مؤشر S&P 500 أو قطاع الرعاية الصحية.

Vanguard و Fidelity هما من أكبر شركات صناديق الاستثمار المشترك في العالم.

أكبر صناديق الاستثمار حسب الأصول المُدارة (AUM)

أكبر شركات صناديق الاستثمار في العالم بيت وتوزيع العديد من الصناديق في وقت واحد. فيما يلي قائمة بأكبر الصناديق في الولايات المتحدة اعتبارًا من 31 مارس 2021 ، وفقًا لموقع MutualFundDirectory.org.

• بلاك روك ، 9 تريليون دولار

• فانجارد 7.2 تريليون دولار

• تشارلز شواب 7.07 تريليون دولار

• استثمارات فيديليتي 3.8 تريليون دولار

• شركة State Street Global Advisors 3.5 تريليون دولار

• بيمكو / أليانز 2.89 تريليون دولار

• جي بي مورجان 2.8 تريليون دولار

• كابيتال جروب 2.3 تريليون دولار

• بي إن واي ميلون (دريفوس) 2.2 تريليون دولار

• أموندي لإدارة الأصول 1.9 تريليون دولار

يسلط الضوء

• تقدم شركات الصناديق الصناديق المغلقة أو المفتوحة ، بالإضافة إلى صناديق الاستثمار المتداولة ، والحسابات المنفصلة ، و CITs.

• شركة الصناديق هي شركة مالية تركز بشكل أساسي على الاستثمار في الأوراق المالية ؛ تقوم بذلك عن طريق استثمار رأس المال المجمع لعدد من المستثمرين.

• توظف شركات الصناديق فرقًا من مديري المحافظ والمحللين وغيرهم من الموظفين للمساعدة في إدارة خيارات الاستثمار التي تقدمها الشركة.

• يتم تنظيم معظم الصناديق من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ويجب تسجيلها وفقًا لقانون شركة الاستثمار لعام 1940.