fon şirketi

Fon Şirketi Nedir?

"Fon şirketi", yatırımcıların birikmiş sermayesini finansal menkul kıymetlere yatırma işiyle uğraşan bir şirket veya tröst olan bir yatırım şirketini tanımlamak için yaygın olarak kullanılan bir terimdir. Bu genellikle ya kapalı uçlu bir fon ya da açık uçlu bir fon (geleneksel yatırım fonu) aracılığıyla yapılır. Fon şirketleri ayrıca ETF'ler ve ayrı hesaplar ve CIT'ler olarak adlandırılan diğer araçları da sunabilir. ABD'de çoğu fon şirketi, 1940 Yatırım Şirketi Yasası uyarınca Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından tescil edilir ve düzenlenir.

Örneğin, büyük ölçekli bir fon olan Fidelity 500 Endeks Fonu (FXAIX), 31 Mart 2021 itibarıyla yönetim altında 308 milyar dolardan fazla varlığa sahiptir. Holdingler arasında Apple, Microsoft ve Amazon bulunmaktadır .

##Fon Şirketlerini Anlamak

Fon şirketleri, hem özel hem de kamuya ait, kapalı uçlu ve açık uçlu fonları yöneten, satan ve halka pazarlayan ticari kuruluşlardır. Genellikle yatırımcılara portföy yönetimi ve bazen saklama hizmetlerini içeren çeşitli fonlar sunarlar. Tüm fon şirketleri kendi varlıklarını elinde tutmaz. Varlıkları saklayan ve fon şirketinin fon muhasebecileri her günün kapanışında yatırım fonlarının her biri için net varlık değerini (NAV) belirledikten sonra, varlıkları saklayan ve performans değerini emanetçiye ileten başka bir kurumla çalışabilirler .

Fon Şirketleri Nasıl Çalışır?

Fon şirketi portföy yöneticileri, istihdam edilen analistler, fon muhasebecileri, uyum ve risk izleme personeli ve fon şirketi tarafından sunulan yatırım stratejilerini yönetmekten sorumlu diğer birçok kişiden oluşan fon şirketleri ekipleri. Stratejiler aktif veya pasif olabilir. Aktif bir strateji, genel piyasadan daha iyi performans göstermesi beklenen belirli hisse senetlerinin seçilmesini ve bunlara yatırım yapılmasını içerir. Pasif bir strateji, S&P 500 Endeksi veya Sağlık Sektörü gibi bir endeksin veya sektörün parçası olan önceden belirlenmiş bir hisse senedi sepetini satın alır.

Vanguard ve Fidelity, dünyanın en büyük yatırım fonu şirketlerinden ikisidir.

Yönetim Altındaki Varlıklara Göre En Büyük Yatırım Fonları (AUM)

Dünyanın en büyük yatırım fonu şirketleri aynı anda birçok fonu barındırıyor ve dağıtıyor. MutualFundDirectory.org'a göre, 31 Mart 2021 itibariyle ABD'deki en büyük fonların listesi.

• BlackRock, 9 trilyon dolar

• Öncü, 7.2 trilyon dolar

• Charles Schwab, 7.07 trilyon dolar

• Sadakat Yatırımları, 3,8 trilyon dolar

• State Street Global Danışmanları, 3.5 trilyon dolar

• PIMCO/Allianz, 2,89 trilyon dolar

-JP Morgan, 2,8 trilyon dolar

• Sermaye Grubu, 2,3 trilyon dolar

• BNY Mellon (Dreyfus), 2,2 trilyon dolar

• Amundi Varlık Yönetimi, 1,9 trilyon dolar

##Öne çıkanlar

• Fon şirketleri, kapalı uçlu veya açık uçlu fonların yanı sıra ETF'ler, ayrı hesaplar ve CIT'ler sunar.

• Bir fon şirketi, öncelikle menkul kıymetlere yatırım yapmaya odaklanan bir finans firmasıdır; bunu bir dizi yatırımcının birleştirilmiş sermayesine yatırım yaparak yapar.

• Fon şirketleri, firma tarafından sunulan yatırım seçeneklerini yönetmeye yardımcı olmak için portföy yöneticileri, analistler ve diğer personelden oluşan ekipler kullanır.

• Çoğu fon, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından düzenlenir ve 1940 Yatırım Şirketi Yasası'na göre kaydedilmelidir.