sjóðafélag
Hvað er sjóðafyrirtæki?
„Sjóðfélag“ er almennt notað hugtak til að lýsa fjárfestingarfélagi, sem er hlutafélag eða sjóður sem stundar viðskipti við að fjárfesta sameinað fé fjárfesta í fjármálaverðbréfum. Þetta er oftast gert annað hvort í gegnum lokaðan sjóð eða opinn sjóð (hefðbundinn verðbréfasjóð). Sjóðfélög geta einnig boðið upp á ETFs og önnur farartæki sem kallast aðskildir reikningar og CITs. Í Bandaríkjunum eru flest sjóðafélög skráð og stjórnað af Securities and Exchange Commission samkvæmt lögum um fjárfestingarfélög frá 1940.
Sem dæmi má nefna að Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), sem er stór blandaður sjóður, er með meira en 308 milljarða dollara í eignum í stýringu, frá og með 31. mars 2021. Eignarhlutir eru meðal annars Apple, Microsoft og Amazon .
##Skilningur sjóðafyrirtækja
Sjóðafélög eru viðskiptaeiningar, bæði í einkaeigu og í opinberri eigu, sem stjórna, selja og markaðssetja lokaða og opna sjóði til almennings. Þeir bjóða yfirleitt upp á margs konar sjóði til fjárfesta, sem fela í sér eignastýringu og stundum vörsluþjónustu. Ekki eru öll sjóðfélög með eigin eignir. Þeir kunna að vinna með annarri stofnun sem sér um vörslu eignanna og miðla afkomuvirði til vörsluaðila eftir að sjóðsbókhaldarar sjóðsins hafa slegið hreint eignavirði (NAV) hvers verðbréfasjóðs við lok hvers dags.
Hvernig sjóðafélög vinna
Sjóðfélagateymi eignasafnsstjóra, sérfræðinga sem starfa, endurskoðenda sjóða, fylgni- og áhættueftirlitsstarfsmanna og margra annarra einstaklinga sem hafa umsjón með stjórnun fjárfestingaráætlana sem sjóðfélagið býður upp á. Aðferðirnar gætu verið virkar eða óvirkar. Virk stefna felur í sér að velja og fjárfesta í tilteknum hlutabréfum sem búist er við að muni standa sig betur en heildarmarkaðurinn. Óvirk stefna kaupir fyrirfram ákveðna körfu hlutabréfa sem eru hluti af vísitölu eða geira, eins og S&P 500 vísitöluna eða heilbrigðisgeirann.
Vanguard og Fidelity eru tvö af stærstu verðbréfasjóðafyrirtækjum í heimi.
Stærstu verðbréfasjóðir eftir eignum í stýringu (AUM)
Stærstu verðbréfasjóðafyrirtæki í heimi hýsa og dreifa mörgum sjóðum samtímis. Hér er listi yfir stærstu sjóði í Bandaríkjunum frá og með 31. mars 2021, samkvæmt MutualFundDirectory.org.
BlackRock, $9 trilljónir
Vanguard, 7,2 billjónir dollara
Charles Schwab, 7,07 billjónir dollara
Fidelity Investments, 3,8 billjónir dollara
State Street Global Advisors, 3,5 billjónir Bandaríkjadala
PIMCO/Allianz, 2,89 billjónir Bandaríkjadala
JP Morgan, 2,8 billjónir dollara
Capital Group, 2,3 billjónir dollara
BNY Mellon (Dreyfus), 2,2 billjónir Bandaríkjadala
Amundi Asset Management, $1,9 trilljón
##Hápunktar
Sjóðafélög bjóða upp á lokaða eða opna sjóði, auk ETFs, aðskilda reikninga og verðbréfasjóði.
Sjóðafélag er fjármálafyrirtæki sem einbeitir sér fyrst og fremst að fjárfestingum í verðbréfum; það gerir það með því að fjárfesta samanlagt fjármagn fjölda fjárfesta.
Sjóðfélög ráða teymi eignasafnsstjóra, greiningaraðila og annars starfsfólks til að aðstoða við að stjórna þeim fjárfestingarkostum sem fyrirtækið býður upp á.
Flestir sjóðir eru undir stjórn bandaríska verðbréfaeftirlitsins og verða að vera skráðir samkvæmt lögum um fjárfestingarfélög frá 1940.
