rahastoyhtiö

Mikä on rahastoyhtiö?

"Rahastoyhtiö" on yleisesti käytetty termi kuvaamaan sijoitusyhtiötä, joka on yhtiö tai säätiö, joka harjoittaa sijoittajien yhteisen pääoman sijoittamista rahoitusarvopapereihin. Tämä tehdään useimmiten joko suljetun rahaston tai avoimen rahaston (perinteinen sijoitusrahasto) kautta. Rahastoyhtiöt voivat tarjota myös ETF:itä ja muita ajoneuvoja, joita kutsutaan erillisiksi tileiksi ja CIT:iksi. Yhdysvalloissa useimmat rahastoyhtiöt on rekisteröity ja niitä säätelee arvopaperi- ja pörssikomitea vuoden 1940 sijoitusyhtiölain mukaisesti.

Esimerkiksi Fidelity 500 Index Fundilla (FXAIX), suurella sekoitusrahastolla, on yli 308 miljardia dollaria hallinnoitavia varoja 31. maaliskuuta 2021. Omistuksia ovat Apple, Microsoft ja Amazon .

##Rahastoyhtiöiden ymmärtäminen

Rahastoyhtiöt ovat sekä yksityisessä että julkisessa omistuksessa olevia liikeyrityksiä, jotka hallinnoivat, myyvät ja markkinoivat suljettuja ja avoimia rahastoja yleisölle. Ne tarjoavat sijoittajille tyypillisesti erilaisia rahastoja, jotka sisältävät salkunhoitoa ja satunnaisesti säilytyspalveluita. Kaikilla rahastoyhtiöillä ei ole omaa omaisuutta. He voivat työskennellä toisen omaisuutta säilyttävän laitoksen kanssa ja ilmoittaa tuottoarvon omaisuudenhoitajalle sen jälkeen, kun rahastoyhtiön rahaston kirjanpitäjät ovat laskeneet kunkin sijoitusrahaston nettoarvon (NAV) kunkin päivän lopussa.

Kuinka rahastoyhtiöt toimivat

Rahastoyhtiöt työllistävät salkunhoitajia, analyytikoita, rahastojen kirjanpitäjiä, vaatimustenmukaisuus- ja riskienvalvontahenkilöstöä sekä monia muita henkilöitä, jotka vastaavat rahastoyhtiön tarjoamien sijoitusstrategioiden hallinnasta. Strategiat voivat olla aktiivisia tai passiivisia. Aktiiviseen strategiaan kuuluu tiettyjen osakkeiden valitseminen ja niihin sijoittaminen, joiden odotetaan tuottavan kokonaismarkkinoita paremmin. Passiivinen strategia ostaa ennalta määritetyn korin osakkeista, jotka ovat osa indeksiä tai sektoria, kuten S&P 500 -indeksiä tai terveydenhuoltosektoria.

Vanguard ja Fidelity ovat kaksi maailman suurinta sijoitusrahastoyhtiötä.

Suurimmat sijoitusrahastot hallinnoitavien varojen mukaan (AUM)

Maailman suurimmat sijoitusrahastoyhtiöt omistavat ja jakavat useita rahastoja samanaikaisesti. Tässä on luettelo suurimmista rahastoista Yhdysvalloissa 31. maaliskuuta 2021 MutualFundDirectory.org-sivuston mukaan.

• BlackRock, 9 biljoonaa dollaria

• Vanguard, 7,2 biljoonaa dollaria

• Charles Schwab, 7,07 biljoonaa dollaria

• Fidelity Investments, 3,8 biljoonaa dollaria

• State Street Global Advisors, 3,5 biljoonaa dollaria

• PIMCO/Allianz, 2,89 biljoonaa dollaria

• JP Morgan, 2,8 biljoonaa dollaria

• Capital Group, 2,3 biljoonaa dollaria

• BNY Mellon (Dreyfus), 2,2 biljoonaa dollaria

• Amundi Asset Management, 1,9 biljoonaa dollaria

##Kohokohdat

• Rahastoyhtiöt tarjoavat suljettuja tai avoimia rahastoja sekä ETF:itä, erillisiä tilejä ja arvopapereita.

• Rahastoyhtiö on ensisijaisesti arvopaperisijoittamiseen keskittynyt rahoitusyritys; se tekee sen sijoittamalla useiden sijoittajien yhteisen pääoman.

• Rahastoyhtiöt työllistävät salkunhoitajia, analyytikoita ja muuta henkilöstöä auttamaan yrityksen tarjoamien sijoitusvaihtoehtojen hallinnassa.

• Useimpia rahastoja säätelee US Securities and Exchange Commission, ja ne on rekisteröitävä vuoden 1940 sijoitusyhtiölain mukaisesti.