empresa de fundos
O que é uma empresa de fundos?
"Sociedade do fundo" é um termo comumente usado para descrever uma empresa de investimento, que é uma corporação ou trust envolvida no negócio de investir o capital conjunto de investidores em títulos financeiros. Isso geralmente é feito por meio de um fundo fechado ou de um fundo aberto (fundo mútuo convencional). As empresas de fundos também podem oferecer ETFs e outros veículos chamados contas separadas e CITs. Nos EUA, a maioria das empresas de fundos é registrada e regulamentada pela Securities and Exchange Commission sob o Investment Company Act de 1940.
Por exemplo, o Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), um fundo de grande porte, tem mais de US$ 308 bilhões em ativos sob gestão, em 31 de março de 2021. As participações incluem Apple, Microsoft e Amazon .
##Compreendendo as empresas de fundos
As empresas de fundos são entidades empresariais, privadas e públicas, que administram, vendem e comercializam fundos fechados e abertos ao público. Eles normalmente oferecem uma variedade de fundos aos investidores, que incluem gerenciamento de portfólio e, ocasionalmente, serviços de custódia. Nem todas as empresas de fundos possuem ativos próprios. Eles podem trabalhar com outra instituição que custodia os ativos e comunicar o valor de desempenho ao custodiante depois que os contadores de fundos da empresa do fundo atingirem o valor patrimonial líquido (NAV) para cada um dos fundos mútuos no final de cada dia.
Como funcionam as empresas de fundos
As equipes das empresas de fundos de gestores de portfólio, analistas, contadores de fundos, pessoal de compliance e monitoramento de risco e muitos outros indivíduos encarregados de gerenciar as estratégias de investimento oferecidas pela empresa de fundos. As estratégias podem ser ativas ou passivas. Uma estratégia ativa envolve escolher e investir em ações específicas que devem superar o mercado geral. Uma estratégia passiva compra uma cesta predefinida de ações que fazem parte de um índice ou setor, como o S&P 500 Index ou o setor de Saúde.
Vanguard e Fidelity são duas das maiores empresas de fundos mútuos do mundo.
Maiores fundos mútuos por ativos sob gestão (AUM)
As maiores empresas de fundos mútuos do mundo abrigam e distribuem muitos fundos simultaneamente. Aqui está uma lista dos maiores fundos nos EUA em 31 de março de 2021, de acordo com MutualFundDirectory.org.
BlackRock, US$ 9 trilhões
Vanguarda, US$ 7,2 trilhões
Charles Schwab, US$ 7,07 trilhões
Fidelity Investments, US$ 3,8 trilhões
State Street Global Advisors, US$ 3,5 trilhões
PIMCO/Allianz, US$ 2,89 trilhões
JP Morgan, US$ 2,8 trilhões
Capital Group, US$ 2,3 trilhões
BNY Mellon (Dreyfus), US$ 2,2 trilhões
Amundi Asset Management, US$ 1,9 trilhão
##Destaques
As empresas de fundos oferecem fundos fechados ou abertos, bem como ETFs, contas separadas e CITs.
Uma empresa de fundos é uma empresa financeira que se concentra principalmente em investir em valores mobiliários; ele faz isso investindo o capital conjunto de vários investidores.
As empresas de fundos empregam equipes de gerentes de portfólio, analistas e outros funcionários para ajudar a gerenciar as opções de investimento oferecidas pela empresa.
A maioria dos fundos é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA e deve ser registrada de acordo com o Investment Company Act de 1940.
