المنتج الاستثماري
ما هو المنتج الاستثماري؟
المنتج الاستثماري هو منتج يتم تقديمه للمستثمرين بناءً على ورقة مالية أساسية أو مجموعة من الأوراق المالية التي يتم شراؤها مع توقع كسب عائد إيجابي. تعتمد المنتجات الاستثمارية على مجموعة واسعة من الأوراق المالية الأساسية وتشمل مجموعة واسعة من أهداف الاستثمار.
فهم المنتجات الاستثمارية
المنتج الاستثماري هو المصطلح الشامل لجميع الأسهم والسندات والخيارات والمشتقات والأدوات المالية الأخرى التي يضع الناس الأموال فيها على أمل جني الأرباح. يمكن أن تختلف أنواع المنتجات الاستثمارية المتاحة للمستثمرين الأفراد والمؤسسات بشكل كبير ولكن الدافع الأساسي للربح وراءهم جميعًا. توجد مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية في عالم الاستثمار لمساعدة المستثمرين على تحقيق أهداف الاستثمار قصيرة الأجل وطويلة الأجل. بشكل عام ، يشتري المستثمرون المنتجات الاستثمارية لإمكانية زيادة رأس المال وتوزيعات الدخل.
يعتبر تقدير رأس المال وتوزيع الدخل تصنيفين قياسيين للمنتجات الاستثمارية. يتم شراء بعض المنتجات الاستثمارية من قبل المستثمر في المقام الأول لإمكانية زيادة أو زيادة القيمة بمرور الوقت بالنظر إلى عوامل النمو المحددة. قد تحتوي المنتجات الاستثمارية الأخرى على عنصر دخل إضافي يدفع. تتيح استثمارات الدخل الثابت مثل السندات وصناديق السندات الممزوجة للمستثمرين فرصة شراء أصل قد تزيد قيمته مع دفع مدفوعات الفائدة الثابتة أو توزيعات رأس المال. تشمل المنتجات الاستثمارية الأخرى التي تدفع الدخل الأسهم التي تدفع أرباحًا وصناديق الاستثمار العقاري والشراكات الرئيسية المحدودة. تشير نظرية المحفظة الحديثة إلى أن المستثمر لديه محفظة متنوعة من الاستثمارات بما في ذلك مجموعة متنوعة من المنتجات الاستثمارية للحصول على أفضل عائد من المخاطر مقابل استثماراتهم.
أمثلة على المنتجات الاستثمارية
في سوق الاستثمار ، يمكن هيكلة المنتجات الاستثمارية بطرق مختلفة. وبالتالي ، فإن المستثمرين لديهم مجموعة متنوعة من الخيارات بالإضافة إلى شراء منتج استثماري يركز على حركة ورقة مالية واحدة. يمكن أن تشمل منتجات الاستثمار المهيكلة الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة وصناديق أسواق المال والمعاشات وغيرها. في الولايات المتحدة والعالم ، تخضع المنتجات الاستثمارية للتنظيم بدرجة عالية وتتطلب وثائق كبيرة لتزويد المستثمرين بفهم تفصيلي للمنتجات الاستثمارية التي قد يختارون الاستثمار فيها.
فيما يلي بعض الأمثلة الأساسية للمنتجات الاستثمارية المعروضة في عالم الاستثمار.
مخازن
تمثل استثمارات الأسهم ملكية الأسهم في شركة مساهمة عامة. تصدر الشركات الأسهم كجزء من نظام زيادة رأس المال الذي يمول عمليات الشركة. استثمارات الأسهم لها آفاق نمو متفاوتة ويتم تحليلها عادةً بناءً على خصائص مثل الأرباح المستقبلية المقدرة ونسب السعر إلى الأرباح. يمكن تصنيف الأسهم في فئات مختلفة وقد تقدم أيضًا توزيعات أرباح تضيف مكونًا للدخل إلى الاستثمار.
سندات
تعتبر السندات من أكثر منتجات الاستثمار ذات الدخل الثابت شهرة. يمكن أن تقدمها الحكومات أو الشركات التي تتطلع إلى زيادة رأس المال. السندات تدفع للمستثمرين فائدة في شكل مدفوعات قسيمة وتقدم سداد كامل المبلغ الأساسي عند الاستحقاق. يمكن للمستثمرين أيضًا الاستثمار في صناديق السندات التي تشمل محفظة السندات التي يديرها مدير المحفظة لأغراض مختلفة. عادة ما يتم تصنيف السندات وصناديق السندات حسب التصنيف الائتماني الذي يوفر نظرة ثاقبة على هيكل رأس المال والقدرة على سداد المدفوعات في الوقت المناسب.
المشتقات
المشتقات هي منتجات استثمارية يتم تقديمها بناءً على حركة الأصل الأساسي المحدد. خيارات البيع أو الشراء على الأسهم والعقود الآجلة بناءً على حركة أسعار السلع هي عدد قليل من المنتجات الاستثمارية المشتقة الرائدة في السوق. هناك أيضًا منتجات استثمارية مستقبلية ومخصصة تسمح للمستثمرين بالمضاربة على تحركات الأسعار أو نقل المخاطر بين الأطراف. المشتقات هي منتجات استثمارية معقدة ، لذا يلزم مستوى معين من المعرفة والخبرة بالسوق.
يسلط الضوء
تركز المنتجات الاستثمارية بشكل عام على مزيج من زيادة رأس المال وتوليد الدخل.
يساعد تحمل المستثمر للمخاطر وخبرته في السوق ومعرفته على تضييق نطاق أنواع المنتجات الاستثمارية التي يجب أخذها في الاعتبار.
هناك العديد والعديد من المنتجات الاستثمارية في السوق ويتم إنشاء المزيد وتخصيصها للعملاء كل يوم.
المنتج الاستثماري هو المصطلح الشامل لجميع أنواع الاستثمارات التي يمكن للأفراد والمؤسسات الوصول إليها في السوق.
