Produit d'investissement

Qu'est-ce qu'un produit d'investissement ?

Un produit d'investissement est un produit offert aux investisseurs sur la base d'un titre sous-jacent ou d'un groupe de titres qui est acheté dans l'espoir d'obtenir un rendement favorable. Les produits d'investissement sont basés sur une large gamme de titres sous-jacents et englobent un large éventail d'objectifs d'investissement.

Comprendre les produits d'investissement

Le produit d'investissement est le terme générique pour toutes les actions, obligations, options, produits dérivés et autres instruments financiers dans lesquels les gens investissent dans l'espoir de réaliser des bénéfices. Les types de produits d'investissement disponibles pour les investisseurs individuels et institutionnels peuvent différer considérablement, mais la motivation de base du profit est derrière chacun d'eux. Une large gamme de produits d'investissement existe dans l'univers d'investissement pour aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs d'investissement à court et à long terme. Dans l'ensemble, les investisseurs achètent des produits de placement en raison de leur potentiel d'appréciation du capital et des distributions génératrices de revenu.

L'appréciation du capital et la distribution des revenus sont deux classifications standard pour les produits d'investissement. Certains produits de placement sont achetés par un investisseur principalement pour leur potentiel d'augmentation ou d'appréciation de la valeur au fil du temps compte tenu de facteurs de croissance spécifiés. D'autres produits de placement peuvent avoir une composante de revenu supplémentaire. Les placements à revenu fixe tels que les obligations et les fonds obligataires combinés offrent aux investisseurs la possibilité d'acheter un actif dont la valeur peut augmenter tout en versant des paiements d'intérêts fixes ou des distributions de capital. Parmi les autres produits de placement générateurs de revenus, mentionnons les actions versant des dividendes, les fiducies de placement immobilier et les sociétés en commandite principales. La théorie moderne du portefeuille suggère qu'un investisseur dispose d'un portefeuille diversifié d'investissements comprenant une variété de produits d'investissement pour obtenir un rapport risque-rendement optimal pour ses investissements.

Exemples de produits d'investissement

Au sein du marché de l'investissement, les produits d'investissement peuvent être structurés de différentes manières. Ainsi, les investisseurs disposent d'une grande variété d'options en plus d'acheter un produit d'investissement axé sur le mouvement d'un seul titre. Les produits d'investissement structurés peuvent inclure des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse, des fonds du marché monétaire, des rentes et plus encore. Aux États-Unis et dans le monde, les produits d'investissement sont très réglementés et nécessitent une documentation substantielle pour fournir aux investisseurs une compréhension détaillée des produits d'investissement pour lesquels ils peuvent choisir d'investir.

Vous trouverez ci-dessous quelques exemples de base de produits d'investissement proposés dans l'univers d'investissement.

Actions

Les investissements en actions représentent la participation au capital d'une société cotée en bourse. Les entreprises émettent des actions dans le cadre d'un régime de mobilisation de capitaux qui finance les opérations de l'entreprise. Les investissements en actions ont des perspectives de croissance variables et sont généralement analysés en fonction de caractéristiques telles que les bénéfices futurs estimés et les ratios cours/bénéfice. Les actions peuvent être classées en différentes catégories et peuvent également offrir des dividendes en ajoutant une composante de revenu à l'investissement.

Obligations

Les obligations sont l'un des produits de placement à revenu fixe les plus connus. Ils peuvent être proposés par des gouvernements ou des sociétés cherchant à lever des capitaux. Les obligations paient des intérêts aux investisseurs sous la forme de paiements de coupons et offrent un remboursement intégral du capital à l'échéance. Les investisseurs peuvent également investir dans des fonds obligataires qui comprennent un portefeuille d'obligations géré par un gestionnaire de portefeuille pour divers objectifs. Les obligations et les fonds obligataires sont généralement classés selon une cote de crédit qui donne un aperçu de leur structure de capital et de leur capacité à effectuer des paiements en temps opportun.

Dérivés

Les dérivés sont des produits d'investissement qui sont offerts en fonction du mouvement d'un actif sous-jacent spécifié. Les options d'achat ou de vente sur actions et les contrats à terme basés sur le mouvement des prix des matières premières sont quelques-uns des principaux produits d'investissement dérivés du marché. Il existe également des contrats à terme et des produits d'investissement personnalisés qui permettent aux investisseurs de spéculer sur les mouvements de prix ou de déplacer le risque entre les parties. Les dérivés sont des produits d'investissement complexes, c'est pourquoi un certain niveau de connaissance et d'expérience du marché est requis.

Points forts

• Les produits d'investissement se concentrent généralement sur une combinaison d'appréciation du capital et de génération de revenus.

• La tolérance au risque, l'expérience et la connaissance du marché d'un investisseur aident à réduire les types de produits d'investissement à envisager.

• Il existe de très nombreux produits d'investissement sur le marché et d'autres sont créés et personnalisés chaque jour pour les clients.

• Le produit d'investissement est le terme générique désignant tous les types d'investissements auxquels les investisseurs individuels et institutionnels peuvent accéder sur le marché.