Produkt inwestycyjny

Co to jest produkt inwestycyjny?

Produkt inwestycyjny to produkt oferowany inwestorom oparty na bazowym papierze wartościowym lub grupie papierów wartościowych, który jest kupowany z oczekiwaniem uzyskania korzystnego zwrotu. Produkty inwestycyjne opierają się na szerokiej gamie bazowych papierów wartościowych i obejmują szeroki zakres celów inwestycyjnych.

Zrozumienie produktów inwestycyjnych

Produkt inwestycyjny to termin ogólny obejmujący wszystkie akcje, obligacje, opcje, instrumenty pochodne i inne instrumenty finansowe, w które ludzie wkładają pieniądze w nadziei na osiągnięcie zysków. Rodzaje produktów inwestycyjnych dostępnych dla inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych mogą się znacznie różnić, ale za każdym z nich stoi podstawowy motyw zysku. W świecie inwestycyjnym istnieje szeroka gama produktów inwestycyjnych, które pomagają inwestorom osiągnąć krótko- i długoterminowe cele inwestycyjne. Ogólnie rzecz biorąc, inwestorzy kupują produkty inwestycyjne ze względu na potencjał wzrostu wartości kapitału i dystrybucję przynoszącą dochód.

Aprecjacja kapitału i dystrybucja dochodów to dwie standardowe klasyfikacje produktów inwestycyjnych. Niektóre produkty inwestycyjne są kupowane przez inwestora przede wszystkim ze względu na ich potencjał do wzrostu lub wzrostu wartości w czasie przy określonych czynnikach wzrostu. Inne produkty inwestycyjne mogą zawierać dodatkowy składnik wypłacania dochodu. Inwestycje o stałym dochodzie,. takie jak obligacje i fundusze obligacji mieszanych, oferują inwestorom możliwość zakupu aktywów, których wartość może wzrosnąć, przy jednoczesnym wypłacaniu stałych odsetek lub dystrybucji kapitału. Inne produkty inwestycyjne przynoszące dochód obejmują akcje wypłacające dywidendę, fundusze powiernicze do inwestowania w nieruchomości i spółki komandytowe typu master. Współczesna teoria portfela sugeruje, że inwestor posiada zdywersyfikowany portfel inwestycji, w tym różnorodne produkty inwestycyjne, aby uzyskać optymalny stosunek ryzyka do zwrotu z inwestycji.

Przykłady produktów inwestycyjnych

Na rynku inwestycyjnym produkty inwestycyjne mogą być strukturyzowane na różne sposoby. W ten sposób inwestorzy mają szeroką gamę opcji oprócz zakupu produktu inwestycyjnego skoncentrowanego na przepływie jednego papieru wartościowego. Strukturyzowane produkty inwestycyjne mogą obejmować fundusze inwestycyjne, fundusze ETF, fundusze rynku pieniężnego, renty i inne. W Stanach Zjednoczonych i na całym świecie produkty inwestycyjne są ściśle regulowane, wymagając znacznej dokumentacji, aby zapewnić inwestorom szczegółową wiedzę na temat produktów inwestycyjnych, w które mogą zdecydować się zainwestować.

Poniżej przedstawiamy kilka podstawowych przykładów produktów inwestycyjnych oferowanych w uniwersum inwestycyjnym.

Dyby

Inwestycje w akcje reprezentują własność kapitału w spółce notowanej na giełdzie. Spółki emitują akcje w ramach systemu pozyskiwania kapitału, który finansuje działalność spółki. Inwestycje w akcje mają różne perspektywy wzrostu i są zazwyczaj analizowane na podstawie takich cech, jak szacunkowe przyszłe zarobki i stosunek ceny do zarobków. Akcje mogą być klasyfikowane w różnych kategoriach i mogą również oferować dywidendy, dodając do inwestycji element wypłaty dochodu.

Obligacje

Obligacje są jednym z najbardziej znanych produktów inwestycyjnych o stałym dochodzie. Mogą być oferowane przez rządy lub korporacje, które chcą pozyskać kapitał. Obligacje przynoszą inwestorom odsetki w formie płatności kuponowych i oferują pełną spłatę kapitału w terminie zapadalności. Inwestorzy mogą również inwestować w fundusze obligacji, które obejmują portfel obligacji zarządzany przez zarządzającego portfelem w różnych celach. Obligacje i fundusze obligacji są zazwyczaj klasyfikowane według oceny kredytowej, która zapewnia wgląd w ich strukturę kapitałową i zdolność do terminowych płatności.

Pochodne

Instrumenty pochodne to produkty inwestycyjne oferowane w oparciu o ruch określonego aktywa bazowego. Opcje sprzedaży lub kupna na akcje i kontrakty futures oparte na zmianach cen towarów to jedne z wiodących na rynku instrumentów pochodnych inwestycyjnych. Istnieją również kontrakty terminowe i niestandardowe produkty inwestycyjne, które pozwalają inwestorom spekulować na ruchach cen lub przenosić ryzyko między stronami. Instrumenty pochodne to złożone produkty inwestycyjne, dlatego wymagany jest pewien poziom znajomości rynku i doświadczenia.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Produkty inwestycyjne zazwyczaj skupiają się na pewnym połączeniu wzrostu wartości kapitału i generowania dochodu.

• Tolerancja ryzyka inwestora, doświadczenie rynkowe i wiedza pomagają zawęzić rodzaje produktów inwestycyjnych, które powinny być brane pod uwagę.

• Na rynku jest wiele, wiele produktów inwestycyjnych, a każdego dnia tworzy się i dostosowuje do potrzeb klientów coraz więcej.

• Produkt inwestycyjny jest pojęciem parasolowym dla wszystkich rodzajów inwestycji, do których inwestorzy indywidualni i instytucjonalni mają dostęp na rynku.