Ideas de inversión

¿Qué son las ideas de inversión?

Las ideas de inversión son puntos de vista, planes o conocimientos específicos sobre formas de invertir dinero de manera efectiva. Las ideas de inversión generalmente involucran la experiencia y el asesoramiento de un asesor de inversiones que recomienda diferentes inversiones según las circunstancias individuales. Los gestores de carteras profesionales también crean carteras de inversión específicas en torno a estrategias e ideas de inversión que apuntan a un estilo específico.

Comprender las ideas de inversión

Las ideas de inversión y las estrategias de inversión forman la base para las decisiones de inversión. Los inversionistas individuales a menudo buscan asesores financieros profesionales para servicios que ayuden a construir planes de inversión a corto y largo plazo. Los asesores financieros pueden utilizar una variedad de herramientas para analizar y desarrollar estrategias de inversión para los inversores. Estos planes a menudo se basan en el riesgo de la clase de activos y en la teoría moderna de la cartera. Los planes de inversión integrales también pueden integrar el uso de fondos administrados que se basan en ideas de inversión específicas administradas según una estrategia específica.

Tipos de ideas de inversión

Teoría moderna de la cartera

La teoría moderna de la cartera puede ayudar a construir un marco para los planes de inversión individuales. La teoría moderna de la cartera sugiere que los inversores pueden crear una cartera optimizada que proporcione diversificación y tolerancia al riesgo. Al basar las asignaciones en las recomendaciones de la línea del mercado de capitales,. los inversores pueden sesgar sus asignaciones utilizando valores o fondos individuales para igualar su tolerancia al riesgo, que puede ser conservadora, moderada o agresiva.

Riesgo de clase de activo

clases de activos puede ayudar a los inversores a completar sus carteras utilizando una base ascendente para el desarrollo de ideas de inversión. Generalmente, las clases de activos están asociadas con ciertos niveles de riesgo que ayudan en la inversión y la construcción de carteras. Los inversionistas conservadores o los inversionistas que se acercan a la jubilación tienden a elegir asignaciones más altas de inversiones crediticias con menor riesgo, mientras que los inversionistas más agresivos buscan carteras con mayor riesgo a través de asignaciones de acciones más altas. Una vez que se identifica un perfil de riesgo y un desglose de las categorías de inversión, los inversores encontrarán una variedad de ideas de inversión y opciones de productos para elegir. A menudo, este tipo de inversión se centra en encontrar ideas de inversión que se ajusten a ciertas especificaciones de estilo.

Estilo de inversión

La inversión de estilo puede ser una parte importante de la construcción de una cartera diversificada . Las inversiones conservadoras pueden incluir estilos de productos centrados en fondos del mercado monetario, productos crediticios, bonos corporativos de alto rendimiento, bonos corporativos de alta calidad e inversión en bonos del gobierno. Las inversiones de capital más agresivas pueden incluir acciones de crecimiento, acciones de valor, acciones de ingresos o fondos administrados con un enfoque de capitalización de mercado específico. Los gestores de inversiones pueden utilizar técnicas tanto cuantitativas como cualitativas para generar ideas de inversión y estrategias de inversión para sus carteras.

En algunos casos, los inversores también pueden elegir un fondo equilibrado con una estrategia de asignación de activos que coincida con su perfil recomendado. Los fondos equilibrados pueden reemplazar la identificación de participaciones individuales mediante la gestión de una estrategia de cartera integral asignada a múltiples clases de activos.

Reflejos

• Las ideas de inversión son puntos de vista, planes o conocimientos específicos sobre formas de invertir dinero de manera eficaz.

• Los asesores financieros pueden utilizar una variedad de herramientas para analizar y desarrollar estrategias de inversión para los inversores; estas ideas de inversión a menudo se basan en el riesgo de la clase de activos y en la teoría moderna de la cartera.

• Los asesores de inversión y los administradores de carteras profesionales recomiendan diferentes inversiones en función de las circunstancias individuales y crean carteras de inversión específicas en torno a estrategias e ideas de inversión que apuntan a un estilo específico.

• La teoría moderna de la cartera puede ayudar a construir un marco para los planes de inversión individuales.