Idées d'investissement
Que sont les idées d'investissement ?
Les idées d'investissement sont des points de vue, des plans ou des idées spécifiques sur les moyens d'investir efficacement de l'argent. Les idées d'investissement impliquent généralement l'expertise et les conseils d'un conseiller en placement qui recommande différents investissements en fonction des circonstances individuelles. Les gestionnaires de portefeuille professionnels construisent également des portefeuilles d'investissement ciblés autour de stratégies et d'idées d'investissement qui ciblent un style spécifique.
Comprendre les idées d'investissement
Les idées d'investissement et les stratégies d'investissement constituent la base des décisions d'investissement. Les investisseurs individuels se tournent souvent vers des conseillers financiers professionnels pour des services qui les aident à élaborer des plans d'investissement à court et à long terme. Les conseillers financiers peuvent utiliser une gamme d'outils pour analyser et développer des stratégies d'investissement pour les investisseurs. Ces plans sont souvent basés sur le risque de classe d'actifs et la théorie moderne du portefeuille. Des plans d'investissement complets peuvent également intégrer l'utilisation de fonds gérés basés sur des idées d'investissement ciblées gérées selon une stratégie spécifique.
Types d'idées d'investissement
Théorie moderne du portefeuille
La théorie moderne du portefeuille peut aider à construire un cadre pour les plans d'investissement individuels. La théorie moderne du portefeuille suggère que les investisseurs peuvent construire un portefeuille optimisé qui offre une diversification et une tolérance au risque. En basant les allocations sur les recommandations de la ligne de marché des capitaux,. les investisseurs peuvent fausser leurs allocations en utilisant des titres ou des fonds individuels pour correspondre à leur tolérance au risque, qui peut être conservatrice, modérée ou agressive.
Risque lié à la classe d'actifs
classe d'actifs peut aider les investisseurs à remplir leurs portefeuilles en utilisant une base ascendante pour le développement d'idées d'investissement. Généralement, les classes d'actifs sont associées à certains niveaux de risque qui aident à investir et à construire un portefeuille. Les investisseurs prudents ou les investisseurs approchant de la retraite ont tendance à choisir des allocations plus élevées d'investissements de crédit à faible risque, tandis que les investisseurs plus agressifs recherchent des portefeuilles à risque plus élevé grâce à des allocations d'actions plus élevées. Une fois qu'un profil de risque et une répartition des catégories d'investissement sont identifiés, les investisseurs trouveront une gamme d'idées d'investissement et d'options de produits parmi lesquelles choisir. Souvent, ce type d'investissement est axé sur la recherche d'idées d'investissement qui correspondent à certaines spécifications de style.
Investissement stylé
L'investissement de style peut être un élément important de la constitution d'un portefeuille diversifié. Les investissements conservateurs peuvent inclure des styles de produits axés sur les fonds du marché monétaire, les produits de prêt, les obligations d'entreprise à haut rendement, les obligations d'entreprise de haute qualité et les investissements en obligations d'État. Les investissements en actions plus agressifs peuvent inclure des actions de croissance, des actions de valeur, des actions de revenu ou des fonds gérés avec un accent particulier sur la capitalisation boursière. Les gestionnaires d'investissement peuvent utiliser des techniques quantitatives et qualitatives pour générer des idées d'investissement et des stratégies d'investissement pour leurs portefeuilles.
Dans certains cas, les investisseurs peuvent également choisir un fonds équilibré avec une stratégie d'allocation d'actifs correspondant au profil recommandé. Les fonds équilibrés peuvent remplacer l'identification des avoirs individuels en gérant une stratégie de portefeuille complète allouée à plusieurs classes d'actifs.
Points forts
Les idées d'investissement sont des vues, des plans ou des idées spécifiques sur les moyens d'investir efficacement de l'argent.
Les conseillers financiers peuvent utiliser une gamme d'outils pour analyser et développer des stratégies d'investissement pour les investisseurs ; ces idées d'investissement sont souvent basées sur le risque de classe d'actifs et la théorie moderne du portefeuille.
Les conseillers en investissement et les gestionnaires de portefeuille professionnels recommandent différents investissements en fonction des circonstances individuelles et construisent des portefeuilles d'investissement ciblés autour de stratégies et d'idées d'investissement qui ciblent un style spécifique.
La théorie moderne du portefeuille peut aider à construire un cadre pour les plans d'investissement individuels.
