Keräysyksikkö

Mikä on keräysyksikkö?

annuiteettitilille kertymisjakson aikana sijoitetun arvon mitta tai eräänlainen sijoitus, jossa sijoitusrahaston tuotot sijoitetaan uudelleen rahastoon.

Kuinka keräysyksikkö toimii

Keräysyksikkö voi viitata johonkin kahdesta asiasta:

kertymisjakson aikana sijoitetun arvon mitta . Kun sijoittaja sijoittaa enemmän varoja annuiteettitilille, hän kerää enemmän osuuksia. Näitä osuuksia käytetään sitten jaon perustana, kun sijoittaja haluaa aloittaa nostojen tekemisen.

2. Osuusrahaston tapauksessa rahasto-osuus on eräänlainen sijoitus, jossa rahaston tuottoa ei makseta käteisenä sijoittajalle, vaan se sijoitetaan suoraan rahastoon .

Vaihtuvan annuiteetin tapauksessa kertymisosuuksia käytetään mittaamaan tarkasti eläkkeensaajan maksujen arvo. Aina, kun muuttuvan annuiteetin sijoitukset laskevat, kiinteällä rahoituksella ostetaan enemmän kertymäosuuksia kuin silloin, kun arvopaperit ovat kalliimpia, samoin kuin sijoittajat voivat ostaa enemmän osakkeita halvemmista osakkeista kuin he voivat ostaa korkeamman hintaluokan osakkeita. saman verran valuuttaa.

Osuusrahaston rahasto-osuudet voidaan sijoittaa takaisin rahastoon korottamalla osuuden hintaa tai laskemalla liikkeeseen lisää osuuksia sijoittajille. Kummassakin tapauksessa sijoittaja voi sijoittaa osuutensa voitosta takaisin rahastoon.

Kertymäyksikkö vs. tuloyksikkö

Jos eläkeläinen etsii sijoitusrahastoja,. hänellä on kaksi vaihtoehtoa: rahaston tulo- tai kertymisversio. Tässä skenaariossa sijoittaja tarkastelee vaihtoehtoa tuloosuuksille verrattuna kertymäosuuksiin. Tuotto-osuudet tuottavat korko- tai osinkotuloa suoraan sijoittajalle, usein säännöllisin väliajoin. Varasto-osuudet sitä vastoin on suunniteltu nostamaan rahaston arvoa, joten kertynyt tuotto sijoitetaan suoraan rahastoon.

Sijoittajien tulee huomioida tavoitteensa, kun he päättävät rahastojen tai tuloyksiköiden välillä. Näihin sisältyy määritykset siitä, tarvitsevatko sijoittajat tuloja heti, vai jos eivät, palvelevatko korkokorot sijoittajaa paremmin tulevaisuudessa.

Sijoittajat voivat vaihtaa osuustyypistä toiseen, ja yleensä tekevät niin. Kun esimerkiksi lähestyy eläkkeelle siirtymistä ja joutuu vahvistamaan mahdollisesti saamiaan eläkemaksuja,. voi olla järkevää siirtyä kertymisestä tuloyksiköihin. Muutosten tekemiseen voi kuitenkin liittyä maksuja, joten on hyvä neuvotella neuvonantajan kanssa ennen muutoksen tekemistä.

##Kohokohdat

• Kertymäyksikkö mittaa strukturoituun ajoneuvoon tehdyn sijoituksen, kuten annuiteetin, arvoa.

• Kertymäyksiköt edustavat panoksen arvoa tiettyyn pisteeseen asti. Kun sijoittaja haluaa jakaa voittoja, hän muuntaa kertymäosuuksiaan tuloosuuksiksi.

– Tuloyksiköt ja kertymäyksiköt ovat kaksi eri asiaa.