Vapaaehtoinen keruusuunnitelma

Mikä on vapaaehtoinen keruusuunnitelma?

Vapaaehtoinen karttumissuunnitelma tarjoaa rahastosijoittajalle tavan kerätä suuren määrän osakkeita ajan mittaan sijoittamalla hallittavissa olevan kiinteän dollarin summan säännöllisesti, yleensä kuukausittain. Piensijoittaja saa mahdollisuuden hyödyntää dollarikustannusten keskiarvostrategiaa.

Monet sijoitusrahastot tarjoavat asiakkailleen mahdollisuuden tehdä tämä.

Vapaaehtoisen keräämissuunnitelman ymmärtäminen

Vapaaehtoinen kertymissuunnitelma, kuten nimestä voi päätellä, toteutetaan sijoittajan harkinnan mukaan. Sijoitusrahastoa tarjoava yritys voi asettaa vähimmäisdollarin näille säännöllisille lisäostoille.

Se toimii kuin automaattinen säästöohjelma. Sijoittaja hyväksyy säännöllisen kuukausimaksun rahastoon, jolla ostetaan automaattisesti rahaston lisäosuuksia.

Sijoittaja saa automaattisen säästämisen helppouden ja dollarikustannusten keskiarvon laskemisen edut. Tämä sijoitusstrategia edellyttää saman osakkeen tai rahaston säännöllistä ostoa kuukausittain riippumatta siitä, mikä sen hinta on sillä hetkellä.

Kuinka dollarin kustannusten keskiarvolaskenta toimii

Käyttämällä dollarikustannusten keskiarvoa sijoittajat saavat enemmän rahaston osakkeita, kun hinta on alhainen, ja vähemmän osakkeita, kun hinta on korkea. Ajan myötä "oikeaan aikaan" ostettujen osakkeiden määrä on yleensä enemmän kuin "väärään aikaan" ostettujen osakkeiden määrä. Sijoittajan tulisi saada merkittävä määrä osakkeita kohtuulliseen hintaan.

Jos sinulla on paljon käteistä, sijoita se kerralla. Jos ei, vapaaehtoinen kertymissuunnitelma on hyvä vaihtoehto.

Vapaaehtoinen kartoitussuunnitelma sopii erityisesti sijoittajille, jotka haluavat rakentaa vankan salkun, mutta joilla on vähän ylimääräistä käteistä. He voivat viedä aikaa panoksensa rakentamiseen.

Vapaaehtoisen keräämissuunnitelman rajoitukset

Vapaaehtoisen kertymissuunnitelman käyttäminen epävakaiden markkinoiden vaikutusten lieventämiseen dollarikustannusten keskiarvon laskemisen avulla houkuttelee paljon, mutta se ei ole paras päätös kaikille sijoittajille.

Sijoittajan, jolla on suuri määrä käteistä rahaa sijoittaakseen sijoitusrahastoon, voi olla parempi sijoittaa kaikki kerralla.

Käteisen ongelma

Tämä johtuu ensisijaisesti siitä, että käteistä on parempi sijoittaa kuin istua inflaation takia menettää arvoaan.

Jotkut sijoittajat jopa välttävät ostamasta sijoitusrahastoja, joilla on liikaa käteistä. Se voi hidastaa tuottoa erityisesti nousevien markkinoiden aikana.

Sijoittaja, joka sijoittaa kertasumman sijoitusrahastoon sen sijaan, että jakaisi sen vapaaehtoisen kartoitussuunnitelman kautta, on vaarassa ostaa juuri ennen dramaattista markkinakorjausta. Mutta se on yleensä tilastollisesti parempi strategia.

Vapaaehtoiset kartoitussuunnitelmat ovat kätevä ja tehokas työkalu sijoittajalle, joka haluaa rakentaa positiota palkka palkka kerrallaan. Niitä ei pidä käyttää syynä käteisen istumiseen.

Kohokohdat

• Tämä asettaa dollarin kustannusten keskiarvostrategian toimimaan yksittäisen sijoittajan kannalta.

• Ajan myötä sijoittajan pitäisi pystyä hankkimaan suurempi omistusosuus rahastosta kohtuulliseen osakekohtaiseen hintaan.

• Vapaaehtoisen kerrytämissuunnitelman avulla sijoittaja voi ottaa käyttöön automaattisen kuukausittaisen osakkeiden oston.