Indice des prêts aux petites entreprises (SBLI)

Qu'est-ce que l'indice des prêts aux petites entreprises (SBLI) ?

L'indice des prêts aux petites entreprises (SBLI) est un indice des prêts aux entreprises publié par PayNet, une filiale d'Equifax, qui est généralement considéré comme un indicateur avancé de l'économie. Il mesure le nombre total de nouveaux prêts accordés aux petites entreprises au cours des 30 derniers jours.

Le SBLI fournit "des signaux précoces de la croissance économique future,. de la demande de capital et des investissements fixes des entreprises dans plusieurs secteurs de l'économie". Il s'agit d'un indicateur des changements futurs du produit intérieur brut (PIB).

Comprendre l'indice des prêts aux petites entreprises (SBLI)

L'indice des prêts aux petites entreprises (SBLI) utilise la base de données de PayNet sur les prêts et les baux des plus grands fournisseurs de prêts commerciaux et industriels pour mesurer le volume de prêts aux petites entreprises émis au cours des 30 derniers jours .

Il y avait 31,7 millions de petites entreprises aux États-Unis en 2020, qui représentent 99,9 % des entreprises américaines. Par conséquent, comprendre les actions des petites entreprises, ainsi que leur succès et leur échec, est essentiel pour comprendre le succès de l'économie américaine .

Le SBLI mesure l'activité de prêt de ces petites entreprises. Les prêts sont utilisés à diverses fins, telles que la croissance, l'expansion, le remboursement des dettes et une foule d'autres besoins. Pour cette raison, le SBLI est un indicateur du PIB. Selon PayNet, étant donné que les petites entreprises sont plus sensibles aux changements de l'économie, le SBLI sert d'indicateur des tendances macroéconomiques de l'industrie .

Construction de l'indice des prêts aux petites entreprises (SBLI)

Selon PayNet, l'indice est segmenté en 988 indices aux niveaux national, étatique et industriel qui sont formulés sur une base continue de 12 mois en raison de la volatilité des échantillons plus petits .

L'indice est publié mensuellement en trois phases comme suit :

• PRÉLIMINAIRE : données du mois en cours reflétant les activités de prêt aux petites entreprises les plus récentes publiées

• RÉVISÉ : données du mois précédant la diffusion préliminaire

• FINAL : données du mois précédant la version révisée

Dans son rapport Strategic Insights, PayNet discute de l'indice SBLI et des informations qu'il fournit sur l'économie. Il donne un aperçu des tendances régionales ainsi que des tendances de l'industrie. En discutant des tendances régionales, la section couvre l'activité de prêt dans des États spécifiques, faisant généralement référence aux 10 plus grands États .

La section de l'industrie couvre 18 industries et discute de celles qui ont connu le plus grand changement dans l'octroi de prêts. Les industries incluses sont l'agriculture, la construction, les services professionnels, les soins de santé, les mines, les carrières, le pétrole et le gaz.

Il fournit également un contexte économique de toutes les informations, discutant de la croissance économique et des facteurs de l'économie qui auraient pu avoir un impact sur l'indice. Le SBLI est également disponible sous forme de graphique autonome qui peut être filtré par état et par industrie, fournissant une quantité importante de détails granulaires .

Small Business Lending Index (SBLI) vs Small Business Delinquency Index (SBDI)

délinquance des petites entreprises (SBDI), étroitement lié, qui mesure les prêts en souffrance de 31 à 90, 91 à 180 et 30 à 180 jours.

C'est comme le Small Business Lending Index (SBLI), mais il mesure également le stress financier et le risque de défaut des petites entreprises, fournit des avertissements précoces d' insolvabilité future et sert d'indicateur avancé des changements dans les taux de chômage au niveau national et pour certains États-Unis. États.

Selon PayNet, "il fournit des informations aux dirigeants des services financiers, aux économistes, aux décideurs et aux régulateurs afin de comprendre le stade du cycle économique et de définir des politiques de surveillance du crédit " .

L'utilisation conjointe des deux indices dans l'analyse peut fournir une bonne compréhension de la santé financière de l'économie, vers où l'économie se dirige en termes de booms ou de récessions,. ainsi que des industries spécifiques qui fonctionnent mal ou bien.

Points forts

• Le SBLI rend toutes les données disponibles sur une base état par état ainsi que par industrie, englobant 18 industries au total.

• Le Small Business Lending Index (SBLI) est un indice fourni par PayNet qui mesure le nombre de nouveaux prêts accordés aux petites entreprises au cours des 30 derniers jours.

• Le SBLI est considéré comme un indicateur avancé de l'économie, en particulier du produit intérieur brut (PIB), car les petites entreprises réagissent plus rapidement aux changements de l'économie que les grandes entreprises.

• Les données du SBLI sont recueillies auprès des plus grands prêteurs commerciaux et industriels du pays et sont disponibles sur une base mensuelle.