प्रतिभूति निवेशक संरक्षण निगम (एसआईपीसी)

प्रतिभूति निवेशक संरक्षण निगम (एसआईपीसी) क्या है?

दिवालियापन में मजबूर ब्रोकरेज फर्मों के ग्राहकों की रक्षा के लिए कांग्रेस के एक अधिनियम द्वारा बनाई गई है ।

एसआईपीसी सदस्यों में 1934 के सिक्योरिटीज एक्सचेंज एक्ट के तहत पंजीकृत सभी ब्रोकर और डीलर, सिक्योरिटीज एक्सचेंज के सभी सदस्य और नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स (NASD) के सदस्य शामिल हैं। एसआईपीसी कवरेज फर्म के विफल होने की स्थिति में सदस्यों की सुरक्षा करता है।

प्रतिभूति निवेशक संरक्षण निगम (एसआईपीसी) को समझना

1970 के सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन एक्ट के तहत अधिकृत और बनाया गया, SIPC ब्रोकर-डीलरों के परिसमापन की देखरेख करता है जो दिवालिया हो जाते हैं, वित्तीय संकट में पड़ जाते हैं, या यदि उनके ग्राहकों की संपत्ति गायब हो जाती है। SIPC का उद्देश्य ग्राहकों की प्रतिभूतियों और निधियों को उन्हें यथाशीघ्र लौटाना है।

SIPC का ध्यान दिवालिया या आर्थिक रूप से परेशान फर्मों से संपत्ति लौटाने पर है। एसआईपीसी धोखाधड़ी या प्रतिभूति अपराधों की जांच नहीं करता है। यह कोई एजेंसी नहीं है, न ही यह संयुक्त राज्य सरकार का हिस्सा है। अनिवार्य रूप से, यह एक बीमा है जो ब्रोकरेज ग्राहकों को नकद के लिए $ 250,000 तक की सीमा के साथ, फर्म द्वारा आयोजित नकद और प्रतिभूतियों के लिए $ 500,000 तक कवरेज प्रदान करता है।

1970 से दिसंबर 2020 तक कांग्रेस द्वारा इसके निर्माण से, SIPC ने अनुमानित 773,000 निवेशकों की संपत्ति में $141.8 बिलियन की वसूली करने में मदद की है।

एसआईपीसी फंड की स्थापना निगम के साथ अपने व्यय को कवर करने के लिए की गई थी। यह फंड सदस्यों और एसआईपीसी द्वारा खरीदी गई अमेरिकी सरकार की प्रतिभूतियों से ब्याज से आता है। निगम यूएस ट्रेजरी के साथ $2.5 बिलियन की लाइन ऑफ क्रेडिट भी रखता है।

एसआईपीसी की सदस्य फर्मों को दिवाला या दिवालियापन की कार्यवाही में प्रवेश करने से पहले निगम की मंजूरी लेनी होगी।

विशेष ध्यान

परिसमापन से निपटने के दौरान, कार्यवाही के लिए फाइलिंग तिथि के संबंध में एसआईपीसी द्वारा ग्राहक की स्थिति निर्धारित की जाएगी। यदि किसी व्यक्ति ने उस फर्म के साथ नकद या प्रतिभूतियों के साथ काम किया है जिसे परिसमापन की फाइलिंग तिथि के बाद परिसमाप्त किया जा रहा है, तो उन्हें अभी भी एक ग्राहक के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है। निर्धारक यह है कि क्या उनके कार्यों ने उन्हें एक ग्राहक के रूप में वर्गीकृत किया होगा जो वे दाखिल करने की तारीख से पहले हुए थे।

परिसमापन के ट्रस्टी को भी संतुष्ट होना चाहिए कि फाइलिंग तिथि से पहले व्यक्ति के कार्यों को अच्छे विश्वास में लिया गया था। जिस दिन ग्राहक ने यह कार्रवाई की, उसे ग्राहक के कारण होने वाली शुद्ध इक्विटी का निर्धारण करने के लिए फाइलिंग तिथि के रूप में माना जाएगा।

जब परिसमापन में ट्रस्टी प्रभावित ग्राहकों को प्रतिभूतियों का वितरण कर रहा है, तो प्रतिभूतियों का मूल्यांकन फाइलिंग तिथि पर कारोबार की समाप्ति के आधार पर किया जाएगा।

हाइलाइट्स

• एसआईपीसी सदस्यों में 1934 के सिक्योरिटीज एक्सचेंज एक्ट के तहत पंजीकृत सभी ब्रोकर और डीलर, सिक्योरिटीज एक्सचेंज के सभी सदस्य और अधिकांश NASD सदस्य शामिल हैं।

• एसआईपीसी एक बीमा है जो ब्रोकरेज ग्राहकों को फर्म द्वारा आयोजित नकद और प्रतिभूतियों के लिए $500,000 तक कवरेज प्रदान करता है (हालांकि नकद का कवरेज $ 250,000 तक सीमित है)।

• सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन कॉरपोरेशन (एसआईपीसी) एक गैर-लाभकारी निगम है जो दिवालियापन में मजबूर ब्रोकरेज फर्मों के ग्राहकों की रक्षा के लिए कांग्रेस के एक अधिनियम द्वारा बनाई गई है।