证券投资者保护公司 (SIPC)

什么是证券投资者保护公司 (SIPC)？

证券投资者保护公司 (SIPC) 是根据国会法案创建的非营利性公司，旨在保护被迫破产的经纪公司的客户。

1934 年《证券交易法》注册的所有经纪人和交易商、所有证券交易所成员以及大多数全国证券交易商协会(NASD) 成员。如果公司倒闭，SIPC 覆盖范围可以保护成员。

SIPC 根据 1970 年的《证券投资者保护法》授权和创建，负责监督破产、陷入财务困境或客户资产丢失的经纪自营商的清算。 SIPC 的目的是尽快将客户的证券和资金返还给他们。

SIPC 的重点是从破产或陷入财务困境的公司获得资产返还。 SIPC 不调查欺诈或证券犯罪。它不是一个机构，也不是美国政府的一部分。从本质上讲，它是一种保险，可为经纪客户提供高达 500,000 美元的公司持有的现金和证券的保险，现金限额高达 250,000 美元。

从 1970 年国会创建到 2020 年 12 月，SIPC 已帮助大约 773,000 名投资者收回了 1418 亿美元的资产。

SIPC 基金与该公司一起成立，以支付其支出。该基金来自 SIPC 购买的美国政府证券的成员和利息。该公司还与美国财政部保持着 25 亿美元的信贷额度。

SIPC 的成员公司在进入破产或破产程序之前必须寻求公司的批准。

在处理清算时，客户身份将由 SIPC 根据程序的申请日期确定。如果个人在清算申请日之后与正在清算的公司进行现金或证券交易，他们仍可能被归类为客户。决定因素是如果他们的行为发生在申请日之前，他们的行为是否会将他们归类为客户。

清算的受托人还必须确信个人的行为是在申请日之前善意采取的。客户采取此行动之日将被视为申请日期，以确定应付给客户的净权益。

当清算中的受托人向受影响的客户分配证券时，证券将根据申请日的营业时间结束进行估值。

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