Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

Mikä on Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?

Securities Investor Protection Corporation (SIPC) on voittoa tavoittelematon yhtiö, joka perustettiin kongressin lailla suojelemaan konkurssiin joutuvien pankkiiriliikkeen asiakkaita.

vuoden 1934 arvopaperipörssilain mukaisesti rekisteröidyt välittäjät ja jälleenmyyjät , kaikki arvopaperipörssien jäsenet ja useimmat National Association of Securities Dealers (NASD) -jäsenet. SIPC-turva suojaa jäseniä yrityksen kaatumisen varalta.

Securities Investor Protection Corporationin (SIPC) ymmärtäminen

Vuoden 1970 arvopaperisijoittajien suojalain nojalla valtuutettu ja perustettu SIPC valvoo sellaisten välittäjien likvidaatiota , jotka menevät konkurssiin, joutuvat taloudellisiin vaikeuksiin tai jos heidän asiakkaidensa omaisuus katoaa. SIPC:n tarkoituksena on palauttaa asiakkaiden arvopaperit ja varat heille mahdollisimman nopeasti.

SIPC:n painopiste on saada omaisuus takaisin konkurssiin tai taloudellisiin vaikeuksiin joutuneilta yrityksiltä. SIPC ei tutki petoksia tai arvopaperirikoksia. Se ei ole virasto, eikä se ole osa Yhdysvaltain hallitusta. Pohjimmiltaan se on vakuutus, joka tarjoaa välitysasiakkaille jopa 500 000 dollarin katteen käteiselle ja yrityksen hallussa oleville arvopapereille, ja käteisraja on enintään 250 000 dollaria.

Kongressin vuonna 1970 perustamasta joulukuuhun 2020 asti SIPC on auttanut saamaan takaisin 141,8 miljardin dollarin omaisuutta arviolta 773 000 sijoittajalle.

SIPC-rahasto perustettiin yhtiön kanssa kattamaan sen menot. Rahasto tulee jäseniltä ja koroista Yhdysvaltain valtion arvopapereista, jotka SIPC osti. Yhtiö ylläpitää myös 2,5 miljardin dollarin luottolimiittiä Yhdysvaltain valtiovarainministeriössä.

SIPC:n jäsenyritysten on haettava yhtiöltä hyväksyntä ennen maksukyvyttömyys- tai konkurssimenettelyn aloittamista.

Erityisiä huomioita

Selvitystilaa käsiteltäessä SIPC määrittää asiakkaan aseman suhteessa menettelyn hakupäivään. Jos henkilö toimi käteisellä tai arvopapereilla selvitystilassa olevan yrityksen kanssa selvitystilailmoituksen päivämäärän jälkeen, hänet voidaan silti luokitella asiakkaaksi. Ratkaisevaa on, olisiko heidän toimintansa luokitellut heidät asiakkaaksi, jos ne olisivat tapahtuneet ennen hakupäivää.

Selvitystilan edunvalvojan on myös varmistuttava siitä, että henkilön toimet on toteutettu hyvässä uskossa ennen hakemuksen jättämistä. Päivää, jolloin asiakas teki tämän toimenpiteen, pidetään hakemuspäivänä asiakkaalle kuuluvan nettopääoman määrittämiseksi.

Kun selvitystilassa oleva toimitsijamies jakaa arvopapereita asiakkaille, joita asia koskee, arvopaperit arvostetaan hakemuksen jättämispäivän sulkemisajan perusteella.

Kohokohdat

• SIPC:n jäseniä ovat kaikki vuoden 1934 arvopaperipörssin mukaan rekisteröidyt välittäjät ja jälleenmyyjät, kaikki arvopaperipörssien jäsenet ja useimmat NASD:n jäsenet.

• SIPC on vakuutus, joka tarjoaa välitysasiakkaille jopa 500 000 dollarin katteen yrityksen hallussa oleville käteiselle ja arvopapereille (vaikka käteissuoja on rajoitettu 250 000 dollariin).

• Securities Investor Protection Corporation (SIPC) on voittoa tavoittelematon yhtiö, joka perustettiin kongressin lailla suojelemaan konkurssiin joutuvien pankkiiriliikkeen asiakkaita.