Menkul Kıymet Yatırımcı Koruma Kurumu (SIPC)
Menkul Kıymetler Yatırımcı Koruma Kurumu (SIPC) Nedir?
iflasa zorlanan aracı kurumların müşterilerini korumak için bir Kongre yasasıyla oluşturulan kar amacı gütmeyen bir kuruluştur .
, 1934 Menkul Kıymetler Borsası Yasası kapsamında kayıtlı tüm broker ve bayileri , menkul kıymet borsalarının tüm üyelerini ve çoğu Ulusal Menkul Kıymet Satıcıları Birliği (NASD) üyesini içerir. SIPC kapsamı, firmanın başarısız olması durumunda üyeleri korur.
Menkul Kıymet Yatırımcı Koruma Kurumu'nu (SIPC) Anlama
1970 tarihli Menkul Kıymet Yatırımcı Koruma Yasası kapsamında yetkilendirilen ve oluşturulan SIPC, iflas eden, mali sıkıntıya giren veya müşterilerinin varlıklarının kaybolması durumunda komisyoncu-satıcıların tasfiyesini denetler. SIPC'nin amacı, müşterilerin menkul kıymetlerini ve fonlarını onlara mümkün olan en kısa sürede iade etmektir.
SIPC'nin odak noktası, iflas etmiş veya mali açıdan sorunlu firmalardan iade edilen varlıkları elde etmektir. SIPC, dolandırıcılık veya menkul kıymetler suçlarını araştırmaz. Bir ajans değildir ve Birleşik Devletler hükümetinin bir parçası değildir. Esasen, aracılık müşterilerine, nakit için 250.000 ABD Dolarına kadar bir limitle, firma tarafından tutulan nakit ve menkul kıymetler için 500.000 ABD Dolarına kadar teminat sağlayan bir sigortadır.
1970 yılında Kongre tarafından oluşturulmasından Aralık 2020'ye kadar SIPC, tahmini 773.000 yatırımcı için 141.8 milyar dolarlık varlıkların geri kazanılmasına yardımcı oldu.
SIPC Fonu, harcamalarını karşılamak üzere şirketle birlikte kurulmuştur. Fon, üyelerden ve SIPC'nin satın aldığı ABD devlet tahvillerinin faizinden geliyor. Şirket ayrıca ABD Hazinesi ile 2,5 milyar dolarlık bir kredi limitine sahiptir.
SIPC'nin üye firmaları, iflas veya iflas işlemlerine girmeden önce şirketin onayını almalıdır.
Özel Hususlar
Tasfiye ile uğraşırken, müşteri durumu, işlemlerin dosyalanma tarihi ile ilgili olarak SIPC tarafından belirlenecektir. Bir şahıs, tasfiyenin yapıldığı tarihten sonra tasfiye edilen firma ile nakit veya menkul kıymetler ile hareket etmişse, yine de müşteri olarak sınıflandırılabilir. Belirleyici olan, başvuru tarihinden önce gerçekleşmiş olsaydı, eylemlerinin onları bir müşteri olarak sınıflandırıp sınıflandırmayacağıdır.
Tasfiyenin mütevelli heyeti, bireyin eylemlerinin dosyalama tarihinden önce iyi niyetle yapıldığı konusunda da tatmin olmalıdır. Müşterinin bu işlemi yaptığı gün, müşteriye ödenmesi gereken net öz sermayenin belirlenmesi için başvuru tarihi olarak kabul edilecektir.
Tasfiyedeki mütevelli, etkilenen müşterilere menkul kıymetler dağıtırken, menkul kıymetler dosyalama tarihindeki iş kapanışına göre değerlenecektir.
Öne Çıkanlar
SIPC üyeleri, 1934 tarihli Menkul Kıymetler Borsası Yasası kapsamında kayıtlı tüm brokerleri ve bayileri, menkul kıymet borsalarının tüm üyelerini ve çoğu NASD üyesini içerir.
SIPC, aracılık müşterilerine, firma tarafından tutulan nakit ve menkul kıymetler için 500.000 ABD Dolarına kadar teminat sağlayan bir sigortadır (nakit teminatı 250.000 ABD Doları ile sınırlı olmasına rağmen).
Menkul Kıymetler Yatırımcı Koruma Kurumu (SIPC), iflasa zorlanan aracı kurumların müşterilerini korumak için bir Kongre kararıyla oluşturulmuş kar amacı gütmeyen bir kuruluştur.
