Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

O que é a Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?

A Securities Investor Protection Corporation (SIPC) é uma corporação sem fins lucrativos criada por um ato do Congresso para proteger os clientes de corretoras que são forçadas à falência.

Os membros do SIPC incluem todos os corretores e revendedores registrados sob o Securities Exchange Act de 1934,. todos os membros das bolsas de valores e a maioria dos membros da National Association of Securities Dealers (NASD). A cobertura do SIPC protege os membros em caso de falência da empresa.

Entendendo a Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

Autorizado e criado sob a Lei de Proteção ao Investidor de Valores Mobiliários de 1970, o SIPC supervisiona a liquidação de corretoras que vão à falência, passam por problemas financeiros ou se os ativos de seus clientes desaparecem. A intenção do SIPC é devolver os títulos e fundos dos clientes a eles o mais rápido possível.

O foco do SIPC é obter ativos devolvidos de empresas falidas ou com problemas financeiros. O SIPC não investiga fraudes ou crimes de valores mobiliários. Não é uma agência, nem faz parte do governo dos Estados Unidos. Essencialmente, é um seguro que oferece aos clientes de corretagem cobertura de até $ 500.000 para dinheiro e títulos mantidos pela empresa, com um limite de até $ 250.000 para dinheiro.

Desde sua criação pelo Congresso em 1970 até dezembro de 2020, o SIPC ajudou a recuperar US$ 141,8 bilhões em ativos para cerca de 773.000 investidores.

O Fundo SIPC foi estabelecido com a corporação para cobrir suas despesas. O fundo vem de membros e juros de títulos do governo dos EUA que o SIPC comprou. A corporação também mantém uma linha de crédito de US$ 2,5 bilhões com o Tesouro dos EUA.

As firmas-membro do SIPC devem buscar a aprovação da corporação antes de entrar em processo de insolvência ou falência.

Considerações Especiais

Quando se tratar de liquidação, a situação do cliente será determinada pelo SIPC em relação à data de arquivamento do processo. Se um indivíduo agiu com dinheiro ou títulos com a empresa que está sendo liquidada após a data de apresentação da liquidação, ele ainda pode ser classificado como cliente. O determinante é se suas ações os teriam classificado como clientes se tivessem ocorrido antes da data do depósito.

O administrador da liquidação também deve estar convencido de que as ações do indivíduo foram tomadas de boa fé antes da data do depósito. O dia em que o cliente tomou essa ação será considerado como a data de depósito para determinar o patrimônio líquido devido ao cliente.

Quando o administrador da liquidação estiver distribuindo títulos aos clientes afetados, os títulos serão avaliados com base no fechamento dos negócios na data do depósito.

Destaques

• Os membros do SIPC incluem todos os corretores e revendedores registrados sob o Securities Exchange Act de 1934, todos os membros das bolsas de valores e a maioria dos membros da NASD.

• O SIPC é um seguro que oferece aos clientes de corretagem até $ 500.000 de cobertura para dinheiro e títulos mantidos pela empresa (embora a cobertura de dinheiro seja limitada a $ 250.000).

• A Securities Investor Protection Corporation (SIPC) é uma corporação sem fins lucrativos criada por um ato do Congresso para proteger os clientes de corretoras que são forçadas à falência.