증권투자자보호공사(SIPC)

증권투자자보호공사(SIPC)란?

파산에 처한 중개 회사 의 고객을 보호하기 위해 의회 법에 의해 설립된 비영리 법인입니다 .

1934년 증권 거래법에 따라 등록된 모든 브로커와 딜러, 증권 거래소의 모든 회원, 대부분 의 NASD( National Association of Securities Dealers ) 회원이 포함됩니다. SIPC 적용 범위는 회사가 실패할 경우 회원을 보호합니다.

증권투자자보호공사(SIPC)에 대한 이해

1970년 증권 투자자 보호법(Securities Investor Protection Act of 1970)에 따라 승인 및 설립된 SIPC는 파산하거나 재정적 문제가 발생하거나 고객 자산이 사라진 경우 브로커-딜러 의 청산 을 감독합니다. SIPC의 목적은 고객의 증권과 자금을 가능한 한 빨리 고객에게 반환하는 것입니다.

SIPC의 초점은 파산하거나 재정적으로 어려움을 겪는 회사로부터 자산을 회수하는 것입니다. SIPC는 사기 또는 증권 범죄를 조사하지 않습니다. 그것은 기관이 아니며 미국 정부의 일부도 아닙니다. 기본적으로 중개 고객에게 회사가 보유한 현금 및 유가 증권에 대해 최대 $500,000까지, 현금에 대해서는 최대 $250,000까지 보장하는 보험입니다.

1970년 의회에서 설립된 이후 2020년 12월까지 SIPC는 약 773,000명의 투자자를 위해 1,418억 달러의 자산을 회수하는 데 도움을 주었습니다.

SIPC 기금은 지출을 충당하기 위해 회사와 함께 설립되었습니다. 이 기금은 SIPC가 구매한 미국 정부 증권의 회원과 이자로 조달됩니다. 이 회사는 또한 미 재무부와 25억 달러의 신용 한도를 유지하고 있습니다.

SIPC의 회원 회사는 파산 또는 파산 절차를 시작하기 전에 회사의 승인을 받아야 합니다.

특별 고려 사항

청산을 처리할 때 고객 상태는 소송 제기 날짜와 관련하여 SIPC에 의해 결정됩니다. 개인이 청산 신청일 이후에 청산 중인 회사와 현금 또는 유가 증권을 거래한 경우에도 고객으로 분류될 수 있습니다. 결정 요인은 그들의 행동이 출원일 이전에 발생했다면 고객으로 분류되었을지 여부입니다.

청산의 관재인은 또한 개인의 행동이 제출일 이전에 선의로 취해졌다고 만족해야 합니다. 고객이 이 조치를 취한 날은 고객에게 지급해야 하는 순 자본을 결정하기 위한 제출 날짜로 간주됩니다.

청산의 수탁자가 영향을 받는 고객에게 증권을 배포하는 경우 해당 증권은 제출일의 영업 종료를 기준으로 평가됩니다.

하이라이트

• SIPC 회원에는 1934년 증권 거래법에 따라 등록된 모든 중개인 및 딜러, 증권 거래소의 모든 회원 및 대부분의 NASD 회원이 포함됩니다.

• SIPC는 회사가 보유하고 있는 현금 및 증권에 대해 중개 고객에게 최대 $500,000의 보장을 제공하는 보험입니다(현금 보장은 $250,000로 제한됨).

• SIPC(Securities Investor Protection Corporation)는 파산에 처한 증권사 고객을 보호하기 위해 의회 법률에 의해 설립된 비영리 법인입니다.