Корпорация защиты инвесторов в ценные бумаги (SIPC)

Что такое Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC)?

Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) — это некоммерческая корпорация, созданная актом Конгресса для защиты клиентов брокерских фирм,. которые вынуждены объявить себя банкротами.

Членами SIPC являются все брокеры и дилеры, зарегистрированные в соответствии с Законом о фондовых биржах 1934 года, все члены бирж ценных бумаг и большинство членов Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (NASD). Покрытие SIPC защищает участников в случае банкротства фирмы.

Понимание Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC)

Уполномоченный и созданный в соответствии с Законом о защите инвесторов в ценные бумаги 1970 года, SIPC осуществляет надзор за ликвидацией брокеров-дилеров, которые обанкротились, столкнулись с финансовыми проблемами или пропали активы их клиентов. Цель SIPC — как можно быстрее вернуть им ценные бумаги и средства клиентов.

В центре внимания SIPC находится возвращение активов обанкротившихся или испытывающих финансовые затруднения фирм. SIPC не расследует мошенничество или преступления с ценными бумагами. Это не агентство и не часть правительства Соединенных Штатов. По сути, это страховка, которая предоставляет брокерским клиентам покрытие до 500 000 долларов США наличными и ценными бумагами, принадлежащими фирме, с лимитом до 250 000 долларов США на наличные деньги.

С момента своего создания Конгрессом в 1970 г. и до декабря 2020 г. SIPC помог вернуть активы на сумму 141,8 млрд долларов примерно 773 000 инвесторов.

Фонд SIPC был создан совместно с корпорацией для покрытия ее расходов. Фонд формируется за счет участников и процентов от государственных ценных бумаг США, приобретенных SIPC. Корпорация также имеет кредитную линию на сумму 2,5 миллиарда долларов в Казначействе США.

Фирмы-члены SIPC должны получить одобрение корпорации, прежде чем начинать процедуру несостоятельности или банкротства.

Особые соображения

При ликвидации статус клиента будет определяться SIPC в зависимости от даты подачи заявки на разбирательство. Если физическое лицо действовало с денежными средствами или ценными бумагами с ликвидируемой фирмой после даты подачи заявления о ликвидации, оно все равно может быть классифицировано как клиент. Определяющим фактором является то, классифицировали бы их действия как клиентов, если бы они имели место до даты подачи заявки.

Доверительный управляющий ликвидации также должен быть уверен, что действия физического лица были предприняты добросовестно до даты подачи заявления. День, когда клиент предпринял это действие, будет считаться датой подачи заявки для определения чистого капитала, причитающегося клиенту.

Когда доверительный управляющий при ликвидации распределяет ценные бумаги среди затронутых клиентов, ценные бумаги будут оцениваться на основании закрытия рабочего дня на дату подачи заявки.

Особенности

• Членами SIPC являются все брокеры и дилеры, зарегистрированные в соответствии с Законом о фондовых биржах 1934 года, все члены фондовых бирж и большинство членов NASD.

• SIPC — это страховка, которая предоставляет клиентам брокерских услуг покрытие наличных денег и ценных бумаг, принадлежащих фирме, на сумму до 500 000 долларов США (хотя покрытие денежных средств ограничено суммой в 250 000 долларов США).

• Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) является некоммерческой корпорацией, созданной актом Конгресса для защиты клиентов брокерских фирм, которые вынуждены объявить себя банкротами.