Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
Was ist die Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ist eine gemeinnützige Gesellschaft, die durch ein Gesetz des Kongresses gegründet wurde, um die Kunden von Maklerfirmen zu schützen, die in die Insolvenz geraten sind.
Zu den SIPC-Mitgliedern zählen alle Makler und Händler, die gemäß dem Securities Exchange Act von 1934 registriert sind,. alle Mitglieder von Wertpapierbörsen und die meisten Mitglieder der National Association of Securities Dealers (NASD). Die SIPC-Abdeckung schützt die Mitglieder im Falle des Scheiterns der Firma.
Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) verstehen
Das SIPC wurde gemäß dem Securities Investor Protection Act von 1970 autorisiert und gegründet und überwacht die Liquidation von Broker-Dealern, die in Konkurs gehen, in finanzielle Schwierigkeiten geraten oder wenn die Vermögenswerte ihrer Kunden verloren gehen. Die Absicht des SIPC ist es, die Wertpapiere und Gelder der Kunden so schnell wie möglich an sie zurückzugeben.
Der Fokus des SIPC liegt darauf, Vermögenswerte von bankrotten oder finanziell angeschlagenen Unternehmen zurückzuerhalten. Der SIPC untersucht keine Betrugs- oder Wertpapierdelikte. Es ist weder eine Behörde noch Teil der Regierung der Vereinigten Staaten. Im Wesentlichen handelt es sich um eine Versicherung, die Maklerkunden eine Deckung von bis zu 500.000 USD für Bargeld und Wertpapiere der Firma bietet, mit einem Limit von bis zu 250.000 USD für Bargeld.
Seit seiner Gründung durch den Kongress im Jahr 1970 bis Dezember 2020 hat der SIPC dazu beigetragen, Vermögenswerte in Höhe von 141,8 Milliarden US-Dollar für schätzungsweise 773.000 Anleger wiederzuerlangen.
Der SIPC-Fonds wurde mit dem Unternehmen eingerichtet, um seine Ausgaben zu decken. Der Fonds stammt aus Mitgliedern und Zinsen aus US-Staatsanleihen, die der SIPC gekauft hat. Das Unternehmen unterhält außerdem eine Kreditlinie in Höhe von 2,5 Milliarden US-Dollar beim US-Finanzministerium.
Mitgliedsfirmen des SIPC müssen die Genehmigung der Körperschaft einholen, bevor sie ein Insolvenz- oder Konkursverfahren eröffnen.
Besondere Überlegungen
Bei Abwicklungen wird der Kundenstatus vom SIPC in Bezug auf das Anmeldedatum des Verfahrens bestimmt. Wenn eine Person nach dem Anmeldetag der Liquidation mit Bargeld oder Wertpapieren bei der Firma gehandelt hat, die liquidiert wird, kann sie dennoch als Kunde eingestuft werden. Ausschlaggebend ist, ob ihre Handlungen sie als Kunden eingestuft hätten, wenn sie vor dem Anmeldetag stattgefunden hätten.
Der Insolvenzverwalter muss sich außerdem davon überzeugen, dass die Handlungen der Person vor dem Anmeldetag in gutem Glauben vorgenommen wurden. Der Tag, an dem der Kunde diese Maßnahme ergriffen hat, gilt als Einreichungsdatum zur Bestimmung des dem Kunden zustehenden Nettoeigenkapitals.
Wenn der Insolvenzverwalter Wertpapiere an betroffene Kunden verteilt, werden die Wertpapiere auf der Grundlage des Geschäftsschlusses am Anmeldetag bewertet.
Höhepunkte
SIPC-Mitglieder sind alle unter dem Securities Exchange Act von 1934 registrierten Makler und Händler, alle Mitglieder von Wertpapierbörsen und die meisten NASD-Mitglieder.
Die SIPC ist eine Versicherung, die Maklerkunden eine Deckung von bis zu 500.000 $ für Barmittel und Wertpapiere bietet, die von der Firma gehalten werden (obwohl die Deckung von Barmitteln auf 250.000 $ begrenzt ist).
Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ist eine gemeinnützige Gesellschaft, die durch ein Gesetz des Kongresses gegründet wurde, um die Kunden von Maklerfirmen zu schützen, die in Konkurs geraten sind.
