Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

Vad är Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?

Securities Investor Protection Corporation (SIPC) är ett ideellt företag skapat av en kongressakt för att skydda kunderna till mäklarfirmor som tvingas gå i konkurs.

SIPC-medlemmar inkluderar alla mäklare och återförsäljare som är registrerade enligt Securities Exchange Act från 1934,. alla medlemmar av värdepappersbörser och de flesta medlemmar av National Association of Securities Dealers (NASD). SIPC-täckning skyddar medlemmar i händelse av att företaget misslyckas.

Förstå Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

Auktoriserad och skapad under Securities Investor Protection Act från 1970, övervakar SIPC likvideringen av mäklare-handlare som går i konkurs, hamnar i ekonomiska problem eller om deras kunders tillgångar försvinner. Syftet med SIPC är att återlämna kundernas värdepapper och medel till dem så snabbt som möjligt.

SIPC:s fokus är att få tillgångar tillbaka från konkurserade eller ekonomiskt oroliga företag. SIPC utreder inte bedrägeri eller värdepappersbrott. Det är inte en byrå och inte heller en del av USA:s regering. I huvudsak är det en försäkring som ger mäklarkunder upp till $500 000 täckning för kontanter och värdepapper som innehas av företaget, med en gräns på upp till $250 000 för kontanter.

Från dess skapelse av kongressen 1970 till december 2020 har SIPC hjälpt till att återvinna 141,8 miljarder dollar i tillgångar för uppskattningsvis 773 000 investerare.

SIPC-fonden bildades tillsammans med företaget för att täcka dess utgifter. Fonden kommer från medlemmar och ränta från amerikanska statspapper som SIPC köpt. Bolaget har också en kredit på 2,5 miljarder dollar hos det amerikanska finansdepartementet.

Medlemsföretag i SIPC måste söka företagets godkännande innan de går in i ett insolvens- eller konkursförfarande.

Särskilda överväganden

Vid hantering av likvidation kommer kundstatus att bestämmas av SIPC i förhållande till inlämningsdatum för förfarandet. Om en individ agerade med kontanter eller värdepapper hos företaget som likvideras efter ansökningsdagen för likvidationen, kan de fortfarande klassificeras som en kund. Det avgörande är om deras handlingar skulle ha klassificerat dem som en kund om de hade ägt rum före ansökningsdatumet.

Likvidationsförvaltaren måste också vara övertygad om att den enskildes handlingar vidtogs i god tro före ansökningsdagen. Dagen då kunden vidtog denna åtgärd kommer att betraktas som inlämningsdatum för att fastställa det nettokapital som ska betalas till kunden.

När förvaltaren i likvidationen delar ut värdepapper till berörda kunder kommer värdepapperna att värderas baserat på affärens stängning på inlämningsdagen.

##Höjdpunkter

SIPC-medlemmar inkluderar alla mäklare och återförsäljare registrerade enligt Securities Exchange Act från 1934, alla medlemmar av värdepappersbörser och de flesta NASD-medlemmar.
SIPC är en försäkring som ger mäklarkunder upp till 500 000 USD täckning för kontanter och värdepapper som innehas av företaget (även om täckningen av kontanter är begränsad till 250 000 USD).
Securities Investor Protection Corporation (SIPC) är ett ideellt företag som skapats genom en kongressakt för att skydda kunderna till mäklarfirmor som tvingas gå i konkurs.