凍結されたアカウント

##凍結アカウントとは何ですか？

凍結された口座は、取引を行うことができない銀行または投資口座です。アカウントの凍結は通常、裁判所の命令の結果であり、場合によっては、銀行自体によって行われることもあります。これは通常、口座名義人が債権者または政府に対して未払いの債務を抱えている場合、または口座を通じて疑わしい活動が検出された場合に発生します。

##凍結されたアカウントを理解する

借方取引を許可しません。アカウントが凍結されている場合、アカウント所有者は引き出し、購入、または送金を行うことはできませんが、預金と送金を継続することはできます。簡単に言えば、消費者は口座にお金を入れることはできますが、口座からお金を引き出すことはできません。アカウントが凍結される可能性のある一定の時間はありません。アカウント所有者がフリーズの条件を満たした後、フリーズは通常解除されます。

銀行口座が凍結されている場合、それは他の個人または企業に支払うべきお金が原因である可能性があります。アカウントの凍結は、内国歳入庁（IRS）への未払いの債務の結果である可能性もあります。個人に対して判決を下した債権者は、銀行口座を凍結することもできます。債権者は実際に、未払い額の最大2倍まで口座を凍結することができます。

アカウントの凍結を処理するには、銀行と投資会社は最初に裁判所命令を受け取る必要があります。銀行が判決を受け取った場合、法的に直ちに口座を凍結する義務があり、口座名義人に通知する必要はありません。機関はまた、特定の場合、判断なしにアカウントを一時的に凍結できる場合があります。

金融機関は、裁判所命令を受けた直後に口座を凍結する必要があり、口座保有者に通知する必要はありません。

機関が口座名義人に通知を送信する場合、およびその場合、消費者は通知に記載されている弁護士と電話番号を探すことができます。アカウントが凍結された後、通知を受け取らなかった場合は、銀行に電話して弁護士の名前と電話番号を尋ね、アカウントの決済を試みることができます。

##アカウントが凍結される可能性がある理由

アカウントはいくつかの理由で凍結される可能性があります。規制当局または裁判所は、アカウント所有者が支払期日またはその他の違反の支払いを怠った場合、アカウントを凍結することがあります。銀行口座に加えて、証券口座は、現金口座と証券の購入に関するレギュレーションTの規定に基づいて、連邦準備制度理事会によって凍結することもできます。投資家が全額を支払わずに証券を売買しようとする禁止行為であるフリーライディングを防ぐために、90日間の凍結が行われます。そのような凍結の間、投資家は証券を購入し続けるかもしれません。ただし、取引は行われた日に全額支払う必要があります。

銀行はまた、口座の活動が疑わしい、または準拠していないと信じる場合、口座を凍結する可能性があります。これは、銀行容疑者の行動が不正であり、おそらく口座名義人によって行われなかったことに起因する可能性があります。たとえば、突然の疑わしい法外な引き出しや海外口座への送金は、口座が侵害されたことを示している可能性があります。所有者が亡くなり、退廃的な不動産の相続人または管理者がまだ指名されていない場合も、アカウントが凍結される可能性があります。

個人が特定の犯罪に加担していることが判明した場合、そのアカウントは凍結される可能性があり、配偶者やビジネスパートナーと共同で保持されているアカウントも含まれる可能性があります。所有者が違法行為の疑いがある場合、口座は銀行または裁判所によって凍結されることもあります。口座名義人は、銀行または機関が口座を凍結するように要求することができます。

##アカウントのフリーズを解除する方法

アカウントの凍結は永続的なものではなく、通常、解除する前にアカウント所有者からの特定のアクションが必要です。債権者または政府への未払いの債務を清算するために全額が支払われた場合、口座の凍結は解除されます。場合によっては、債権者はより少ない金額で債務を決済できる可能性があります。

疑わしい活動の場合、銀行は通常、調査が完了した後に凍結注文を解除します。違法行為が検出された場合、またはアカウント所有者がアカウントを介した詐欺に加担していることが判明した場合、アカウントは完全に閉鎖され、残りの資金は差し押さえられる可能性があります。

##ハイライト

-銀行口座が凍結されている場合、それは他の個人または企業に支払うべきお金が原因である可能性があります。

-凍結されたアカウントは、借方取引を行うことができない銀行または投資アカウントです。

-アカウントの凍結は永続的なものではなく、通常、解除する前にアカウント所有者からの特定のアクションが必要です。

-アカウントの凍結は通常、裁判所の命令の結果であり、場合によっては、銀行自体によって行われることもあります。