보수적 성장

보수적 성장이란 무엇입니까?

보수적 성장은 장기적으로 투자 자본을 늘리는 것을 목표로 하는 투자 전략입니다. 이 펀드는 일반적으로 자산 보존을 매우 중요하게 생각하지만 시장의 높은 성장 기회를 이용하고자 하는 장기 투자자를 대상으로 합니다. 보수적 성장 펀드는 일반적으로 펀드의 높은 비율을 고정 수입에 할당하고 나머지 할당은 성장주 또는 공격적 성장주에 투자합니다.

보수적 성장의 이해

보수적 성장 펀드는 몇 가지 다른 이유로 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 많은 투자자들은 보수적인 성장 펀드를 핵심 보유 자산으로 사용할 것입니다. 그들은 또한 보다 보수적인 투자 스타일 을 가진 투자자들에게 어필하고 있습니다. 그들은 또한 라이프스타일 펀드로 간주될 수 있어 은퇴를 대비한 저축을 위한 핵심 포트폴리오를 찾는 투자자들에게 좋은 투자가 될 수 있습니다.

많은 투자자들이 은퇴 투자의 핵심 보유지로 보수적인 성장 펀드를 선택합니다. 보수적인 투자자들에게는 상당한 자본 이득의 가능성을 제공하면서 위험도가 낮은 고정 수입 투자를 많이 할당합니다. 이 펀드는 종종 라이프스타일 펀드 옵션으로 간주되며 균형 잡힌 접근 방식으로 인해 목표 일자 펀드와 비교될 수 있지만 할당량은 시간이 지남에 따라 변경되지 않습니다.

Vanguard는 LifeStrategy 시리즈에서 핵심 보수적 성장 펀드의 한 예를 제공합니다. Vanguard LifeStrategy 보수적 성장 기금은 LifeStrategy 소득 기금, LifeStrategy 중간 성장 기금 및 LifeStrategy 성장 기금을 포함한 다른 옵션과 함께 LifeStrategy 시리즈의 4개 상품 중 하나입니다.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund는 포트폴리오의 약 40%를 주식으로, 60%를 채권으로 보유하고 있습니다. 그것은 24%의 Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares에 대한 최고 주식 할당과 42%의 Vanguard Total Bond Market II Index Fund 투자자 주식에 대한 최고 고정 수입 할당과 함께 펀드-오브펀드(fund-of-fund) 접근 방식을 사용합니다.

공격적 성장 vs. 보수적 성장

많은 투자자들은 공격적인 성장 펀드 의 잠재적인 수익이 매력적이라고 생각합니다. 그러나 그들은 공격적인 위험을 기꺼이 감수하지 않습니다. 이러한 투자자들에게는 보수적인 성장 펀드가 좋은 대안이 될 수 있습니다. 다양한 포트폴리오의 이점을 제공합니다. 포트폴리오의 거의 100%를 성장주나 공격적인 성장주에 투자하는 대신 이러한 포트폴리오는 고정 수입 을 많이 할당하고 포트폴리오의 일부를 성장주에 더 적게 투자함으로써 보다 보수적인 접근 방식을 취합니다. 이는 투자자에게 고정 수입 투자를 통한 자본 보존으로 위험이 완화된 성장 및 고성장 주식에 대한 노출의 이점을 제공할 수 있습니다.

JP모건 투자자 보수적 성장 펀드 는 표준 보수적 성장 펀드 의 한 예를 제공합니다. 이 펀드는 포트폴리오의 30%를 주식에, 70%를 채권에 할당합니다. 주식 배분은 미국 주식에서 약 21%, 국제 주식에서 6%, 신흥 시장에서 3%로 전 세계적으로 다양합니다.

하이라이트

• 많은 투자자들이 은퇴 투자의 핵심 보유지로 보수적인 성장 펀드를 선택합니다.

• 보수적 성장은 장기적으로 투자 자본을 늘리는 것을 목표로 하는 투자 전략입니다.

• 보수적 성장 펀드는 일반적으로 자산 보존을 매우 중요하게 생각하지만 시장의 높은 성장 기회를 이용하고자 하는 장기 투자자를 대상으로 합니다.