Crescita conservatrice
Che cos'è la crescita conservatrice?
La crescita conservativa è una strategia di investimento che mira a far crescere il capitale investito a lungo termine. Questi fondi si rivolgono in genere a investitori a lungo termine che attribuiscono grande importanza alla conservazione della ricchezza, ma vorrebbero anche sfruttare alcune delle opportunità di crescita elevata del mercato. I fondi di crescita conservativi di solito assegnano una percentuale elevata del fondo al reddito fisso mentre investono l'allocazione rimanente in titoli di crescita o di crescita aggressiva.
Capire la crescita conservatrice
I fondi di crescita conservativi possono essere attraenti per gli investitori per diversi motivi. Molti investitori utilizzeranno fondi di crescita conservativi come partecipazione principale. Sono inoltre attraenti per gli investitori con uno stile di investimento più conservativo. Possono anche essere considerati un fondo per lo stile di vita, il che li rende un buon investimento per gli investitori che cercano un portafoglio principale in cui risparmiare per la pensione.
Molti investitori scelgono i fondi di crescita conservativi come partecipazione principale per i loro investimenti pensionistici. Per gli investitori conservatori, offrono un'elevata allocazione di investimenti a reddito fisso a basso rischio pur offrendo il potenziale per notevoli guadagni di capitale. Questi fondi sono spesso considerati un'opzione di fondo stile di vita e talvolta possono essere paragonati a fondi con data target a causa del loro approccio equilibrato, tuttavia, le loro allocazioni non cambiano nel tempo.
Vanguard offre un esempio di fondo di crescita conservativo di base nella sua serie LifeStrategy. Il Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund è una delle quattro offerte della serie LifeStrategy, mentre le altre opzioni includono LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund e LifeStrategy Growth Fund.
Il Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund detiene circa il 40% del portafoglio in azioni e il 60% in obbligazioni. Utilizza un approccio basato su fondi di fondi, con la sua massima allocazione azionaria alle Azioni degli investitori del Vanguard Total Stock Market Index Fund al 24% e la sua massima allocazione del reddito fisso alle Azioni degli investitori del Vanguard Total Bond Market II Index Fund al 42%.
Crescita aggressiva vs. crescita conservatrice
allettanti i potenziali rendimenti dei fondi a crescita aggressiva . Tuttavia, non sono disposti ad assumersi rischi aggressivi. Per questi investitori, i fondi di crescita conservativi possono essere una buona alternativa. Offrono i vantaggi di un portafoglio diversificato. Invece di investire quasi il 100% del portafoglio in titoli growth o growth aggressivi, questi portafogli adottano un approccio più conservativo investendo con un'elevata allocazione di reddito fisso e una porzione più piccola del portafoglio in titoli growth. Ciò può offrire agli investitori il vantaggio di un'esposizione a titoli in crescita e ad alta crescita con i rischi mitigati dalla conservazione del capitale attraverso investimenti a reddito fisso.
Il JPMorgan Investor Conservative Growth Fund fornisce un esempio di fondo standard di crescita conservativa. Il fondo assegna il 30% del portafoglio ad azioni e il 70% a reddito fisso. Le sue allocazioni azionarie sono diversificate a livello globale, con circa il 21% in azioni statunitensi, il 6% in azioni internazionali e il 3% nei mercati emergenti.
Mette in risalto
Molti investitori scelgono i fondi di crescita conservativi come partecipazione principale per i loro investimenti pensionistici.
La crescita conservativa è una strategia di investimento che mira a far crescere il capitale investito a lungo termine.
I fondi di crescita conservativi in genere si rivolgono a investitori a lungo termine che attribuiscono grande importanza alla conservazione della ricchezza, ma vorrebbero anche sfruttare alcune delle opportunità di crescita elevata del mercato.
